Carteiras xestionadas
Un servizo orientado a clientes que queren delegar no BBVA a xestión do seu patrimonio
-
As carteiras son instrumentos que diversifican en función do teu perfil de risco e xestionan activamente os activos contratados.
-
Pódese acceder ás carteiras xestionadas de Banca Privada a partir dos 200.000 euros.
Que vantaxes me ofrece o servizo de xestión discrecional de carteiras?
-
Cada decisión de investimento das carteiras é tomada segundo a visión e o coñecemento dos especialistas do BBVA, co obxectivo de buscar a máxima rendibilidade, preservando o patrimonio dos nosos clientes e tendo en conta a situación económica e as oportunidades de investimento. As carteiras están perfectamente diversificadas e axústanse ao teu perfil de risco e aos teus obxectivos de investimento, mediante unha xestión activa e monitorización continuada.
Os nosos especialistas crean diferentes perfís adaptados ás diferentes necesidades para ofrecer un valor engadido en materia de asesoramento, planificación e seguimento.
- Axudámoste a tomar as túas decisións, visualizando cal pode ser o futuro dos seus investimentos.
- Planificamos: analizamos as túas preferencias para encontrar os investimentos máis eficientes desde un punto de vista fiscal.
- Facemos un seguimento para seguir a evolución dos teus investimentos e, finalmente, recompensar a túa fidelidade.
Documentación: podes consultar o contrato do servizo de xestión discrecional de carteiras con delegación (carteiras Banca Privada) e o contrato do servizo de xestión discrecional de carteiras de patrimonios. No proceso de contratación xerarémolo personalizado cos teus datos.
Distribución de activos por perfil de risco
|
RENDA VARIABLE
|
RENDA FIXA E MONETARIOS
|
INVESTIMENTO ALTERNATIVO E UCITS
|
MOI BAIXO
|
0 %
|
90 %
|
10 %
|
BAIXO
|
20 %
|
70 %
|
10 %
|
MEDIO
|
35 %
|
55 %
|
10 %
|
ALTO
|
55 %
|
35 %
|
10 %
|
MOI ALTO
|
80 %
|
20 %
|
0 %
|
Así xestionamos a túa carteira
Seguimento da túa carteira
-
A través do teu banqueiro privado ou da app do BBVA e o web www.bbva.es, poderás facer un seguimento da túa carteira cunha información completa e detallada:
Na túa área persoal da app e bbva.es, terás dispoñible:
- Análise detallada de cada un dos instrumentos financeiros que compoñen a túa carteira: valoracións, rendibilidades e pesos de cada activo. Dispós da opción de personalizar as consultas seguindo varios criterios.
- Movementos na conta ou contas da carteira con información pormenorizada.
- Ganancias e perdas xeradas no ano e latentes para analizar o impacto fiscal das operacións.
- Operacións da carteira nun período determinado co detalle de cada unha delas.
- Sección de informes. A un só clic, todo o que necesitas coñecer:
- Diario: a primeiro nivel con evolución da carteira nos últimos trimestres, rendibilidades históricas da carteira e últimos 12 meses, composición da carteira con cada un dos instrumentos que a compoñen con datos fiscais e rendibilidades de cada un deles, así como perfil xeral de risco.
Ademais, operacións do último mes e mes en curso e, por último, unha simulación fiscal grazas ás perdas e ganancias latentes de cada partida. - Mensual e fiscal: no primeiro, detalle da carteira no peche de mes con evolución, operacións, detalle, comparativa contra o índice de referencia, comisións e ingresos recibidos no caso que proceda, así como información de mercado. No segundo, información de simulación fiscal da carteira con perdas e ganancias latentes de cada partida en todo o que se leva de ano. Avaliación de idoneidade con inclusión dos datos do último perfil efectuado.
- Anual de custos e gastos: para coñecer, con total transparencia, os custos soportados durante o ano anterior e o impacto na rendibilidade das carteiras.
- Diario: a primeiro nivel con evolución da carteira nos últimos trimestres, rendibilidades históricas da carteira e últimos 12 meses, composición da carteira con cada un dos instrumentos que a compoñen con datos fiscais e rendibilidades de cada un deles, así como perfil xeral de risco.
- Análise detallada de cada un dos instrumentos financeiros que compoñen a túa carteira: valoracións, rendibilidades e pesos de cada activo. Dispós da opción de personalizar as consultas seguindo varios criterios.
Sostibilidade
Información relacionada coa sostibilidade
-
Para máis información sobre as características ambientais ou sociais dos investimentos sostibles, consulta os seguintes documentos:
- Información precontractual dos produtos financeiros a que se refiren o artigo 8, apartados 1, 2 e 2 bis do Regulamento (UE) 2019/2088 e o artigo 6, parágrafo primeiro do Regulamento (UE) 2020/852.
- Información relativa aos produtos financeiros que promoven características ambientais ou sociais.
- Declaración relativa ás principais incidencias adversas das decisións de investimento sobre factores de sostibilidade
- Declaración relativa ás principais incidencias adversas das decisións de investimento sobre factores de sostibilidade (resumo)