Carteiras asesoradas

Para clientes que queiran decidir sobre o investimento da súa carteira

  • Apoio do teu banqueiro privado.
  • Recomendacións personalizadas dentro do marco da carteira.
  • Pódese acceder ás carteiras asesoradas non independentes de Banca Privada a partir de 500.000 euros.

Características do asesoramento en Banca Privada

Axustamos o investimento ao teu perfil

  • Segundo a túa situación financeira, os teus coñecementos e experiencia e os teus obxectivos de investimento, establécense 5 perfís de risco distintos, resultantes da avaliación de idoneidade que che realizamos. Efectuarémosche recomendacións personalizadas ou xestionaremos a túa carteira de acordo co teu perfil investidor. Estes perfís estarán delimitados segundo o límite máximo de exposición a renda variable.

Distribución de activos por perfil de risco

 
RENDA VARIABLE
RENDA FIXA E MONETARIOS 
INVESTIMENTO ALTERNATIVO E UCITS
MOI BAIXO
0 %
90 %
10 %
BAIXO
20 %
70 %
10 %
MEDIO
35 %
55 %
10 %
ALTO
55 %
35 %
10 %
MOI ALTO
80 %
20 %
0 %

Vantaxes

  • Terás á túa disposición un equipo de expertos en solucións de investimento e planificación patrimonial que che axudará a optimizar a rendibilidade do teu diñeiro:

    • Estratexia financeira personalizada segundo as preferencias xeográficas, o perfil do investidor e a súa situación fiscal. 
    • Oportunidades de investimento e solucións financeiras á medida a través de Asesora, unha metodoloxía propia do BBVA.
    • Asesoramento independente: seleccionamos os mellores fondos do mercado, propios ou doutras xestoras nacionais e internacionais.
    • Información periódica e exhaustiva do estado da túa carteira para axudarche na toma de decisións de investimento en cada momento.

Deste xeito prestámosche o servizo de asesoramento

Na Banca Privada do BBVA dispomos dun proceso investidor baseado na disciplina e a obxectividade na toma de decisións. Aproveitamos as capacidades do Grupo BBVA na selección de investimentos e de xestión dinámica do risco, para ofrecerche unha resposta personalizada baseada en:

  • Flexibilidade

    Temos en conta o teu perfil investidor para ofrecerche diferentes solucións e servizos. 

  • Capacidades do Grupo

    Contamos coa experiencia e a profesionalidade do Comité de Investimentos de Banca Privada, a experiencia en análise do BBVA Research e a oferta de Quality Funds na selección de fondos internacionais. 

  • Dinamismo

    Monitorizamos de forma continua os mercados e riscos da túa carteira, axustando os niveis de investimento en función do teu perfil investidor.

Seguimento da túa carteira

  • A través do teu banqueiro privado ou da app do BBVA e o web www.bbva.es, poderás facer un seguimento da túa carteira cunha información completa e detallada:

    Na túa área persoal da app e bbva.es, terás dispoñible:

    • Análise detallada de cada un dos instrumentos financeiros que compoñen a túa carteira: valoracións, rendibilidades e pesos de cada activo. Dispós da opción de personalizar as consultas seguindo varios criterios.
    • Movementos na conta ou contas da carteira con información pormenorizada.
    • Ganancias e perdas xeradas no ano e latentes para analizar o impacto fiscal das operacións.
    • Operacións da carteira nun período determinado co detalle de cada unha delas. 
    • Sección de informes. A un só clic, todo o que necesitas coñecer:
      • Diario: a primeiro nivel con evolución da carteira nos últimos trimestres, rendibilidades históricas da carteira e últimos 12 meses, composición da carteira con cada un dos instrumentos que a compoñen con datos fiscais e rendibilidades de cada un deles, así como perfil xeral de risco.
        Ademais, operacións do último mes e mes en curso e, por último, unha simulación fiscal grazas ás perdas e ganancias latentes de cada partida.
      • Mensual e fiscal: no primeiro, detalle da carteira no peche de mes con evolución, operacións, detalle, comparativa contra o índice de referencia, comisións e ingresos recibidos no caso que proceda, así como información de mercado. No segundo, información de simulación fiscal da carteira con perdas e ganancias latentes de cada partida en todo o que se leva de ano. Avaliación de idoneidade con inclusión dos datos do último perfil efectuado.
      • Anual de custos e gastos: para coñecer, con total transparencia, os custos soportados durante o ano anterior e o impacto na rendibilidade das carteiras.

    Estas son as funcionalidades e a forma de acceder a elas se a titularidade está baixo sociedade (CIF).

Información da túa carteira ao día

Explicámosche como realizar o seguimento da túa carteira de investimento BBVA día a día neste vídeo.

Se es unha persoa xurídica, contámosche como realizar o seguimento da túa carteira: máis información.

Ver vídeo

Sostibilidade

Outro piar fundamental é a sostibilidade. Na Banca Privada do BBVA integramos no noso proceso investidor os riscos e oportunidades ambientais, sociais e de bo goberno e temos en conta as preferencias dos nosos clientes en sostibilidade á hora de construírmos a súa carteira. 

Dáte de alta e fai as operacións da túa carteira sen ires á oficina

Podes asinar facilmente a alta dixital da túa nova carteira: o test de idoneidade, documentación contractual, conta corrente, conta de valores e contrato da carteira. Ademais, poderás facer achegas e solicitar reembolsos da carteira, a través do teu banqueiro, sen ter que te desprazares a unha oficina grazas á sinatura a distancia.

Xestiona as túas finanzas desde a app do BBVA

O teu banqueiro e ti conectados desde o móbil, para recibires todo o apoio que a xestión do teu patrimonio necesita. Ademais, poderás facer o seguimento dos teus investimentos, asinar documentos e moito máis.

Tamén che podería interesar

Interésache?

Liña exclusiva da Banca Privada

900 108 586

Chámanos para resolver as túas dúbidas ou concertar unha cita.

Liña exclusiva da Banca Privada

900 108 586

Chámanos para resolver as túas dúbidas ou concertar unha cita.

Carteiras asesoradas
Chámanos