Carteiras asesoradas

Co servizo Carteiras Asesoradas podes decidir o rumbo dos teus investimentos. O noso equipo de expertos encargarase de adaptar a túa carteira de investimento en función das túas preferencias para optimizar a súa rendibilidade. 

Este servizo ten en conta en cada momento a combinación das distintas clases de activos financeiros que seleccionaches, adaptados ao teu perfil de risco e aos teus obxectivos de investimento. Tamén se teñen en conta a actualidade dos mercados e as previsións de futuro. Así, o teu banqueiro privado executará no teu nome as recomendacións personalizadas que aceptaches.

Esta solución constitúe unha excelente ferramenta para aproveitar as oportunidades que o mercado che ofrece. 

Documentación: podes consultar o contrato de servizo de asesoramento non independente en materia de investimentos (Carteiras Banca Privada e Patrimonios) e o contrato de servizo de asesoramento independente en materia de investimentos. No proceso de contratación xerarémolo personalizado cos teus datos.

Na seguinte ligazón podes consultar a nosa declaración relativa ás principais incidencias adversas do asesoramento en materia de investimento sobre os factores de sostibilidade.

De acordo coa túa situación financeira, os teus coñecementos e experiencia e os teus obxectivos de investimento, establécense 5 perfís de risco distintos, resultantes da avaliación de idoneidade que che realizamos. Efectuaremos recomendacións personalizadas ou xestionaremos a túa carteira de acordo co teu perfil investidor.  Estes perfís estarán delimitados segundo o límite máximo de exposición a renda variable.

Terás á túa disposición un equipo de expertos en solucións de investimento e planificación patrimonial que che axudará a optimizar a rendibilidade do teu diñeiro:

• Estratexia financeira personalizada segundo as preferencias xeográficas, o perfil do investidor e a súa situación fiscal. 
• Oportunidades de investimento e solucións financeiras á medida a través de Asesora, unha metodoloxía propia do BBVA.
  
• Asesoramento independente: seleccionamos os mellores fondos do mercado, propios ou doutras xestoras nacionais e internacionais.
• Información periódica e exhaustiva do estado da túa carteira para axudarche na toma de decisións de investimento en cada momento.

A través do teu banqueiro privado ou da app do BBVA e o web www.bbva.es, poderás facer un seguimento da túa carteira cunha información completa e detallada:

Na túa área persoal da app e bbva.es, terás dispoñible:

• Informe diario, con evolución día a día da rendibilidade e composición da túa carteira, e plusvalías e minusvalías.
• Informe mensual de carteira, con comentarios de mercado, evolución da carteira e dos activos que a compoñen, rendibilidades, distribución por tipo de activo, divisa e área xeográfica, información fiscal de cada fondo e información de comisións aplicables.
• Informe fiscal, con información mensual orientadora dos rendementos, perdas e gananciais patrimoniais realizadas e latentes.
• Informe anual de custos e gastos, co detalle de comisións e gastos do ano para coñecer, con total transparencia, os custos soportados e o impacto na rendibilidade da carteira.