Carteiras asesoradas

Co servizo Carteiras Asesoradas podes decidir o rumbo dos teus investimentos. O noso equipo de expertos encargarase de adaptar a túa carteira de investimento en función das túas preferencias para optimizar a súa rendibilidade. 

Este servizo ten en conta en cada momento a combinación das distintas clases de activos financeiros que seleccionaches, adaptados ao teu perfil de risco e aos teus obxectivos de investimento. Tamén se teñen en conta a actualidade dos mercados e as previsións de futuro. Así, o teu banqueiro privado executará no teu nome as recomendacións personalizadas que aceptaches.

Esta solución constitúe unha excelente ferramenta para aproveitar as oportunidades que o mercado che ofrece. 

Documentación: podes consultar o contrato de servizo de asesoramento non independente en materia de investimentos (Carteiras Banca Privada e Patrimonios) e o contrato de servizo de asesoramento independente en materia de investimentos. No proceso de contratación xerarémolo personalizado cos teus datos.

Información sobre sostibilidade

Na seguinte ligazón podes consultar a nosa declaración relativa ás principais incidencias adversas do asesoramento en materia de investimento sobre os factores de sostibilidade.

Terás á túa disposición un equipo de expertos en solucións de investimento e planificación patrimonial que che axudará a optimizar a rendibilidade do teu diñeiro:

• Estratexia financeira personalizada segundo as preferencias xeográficas, o perfil do investidor e a súa situación fiscal. 
• Oportunidades de investimento e solucións financeiras á medida a través de Asesora, unha metodoloxía propia do BBVA.
  
• Asesoramento independente: seleccionamos os mellores fondos do mercado, propios ou doutras xestoras nacionais e internacionais.
• Información periódica e exhaustiva do estado da túa carteira para axudarche na toma de decisións de investimento en cada momento.

A través do teu banqueiro privado ou da app do BBVA e o web www.bbva.es, poderás facer un seguimento da túa carteira cunha información completa e detallada:

Na túa área persoal da app e bbva.es, terás dispoñible:

• Análise detallada de cada un dos instrumentos financeiros que compoñen a túa carteira: valoracións, rendibilidades e pesos de cada activo. Dispós da opción de personalizar as consultas seguindo varios criterios.
  
• Movementos na conta ou contas da carteira con información pormenorizada.
• Ganancias e perdas xeradas no ano e latentes para analizar o impacto fiscal das operacións.
• Operacións da carteira nun período determinado co detalle de cada unha delas. 
• Sección de informes. A un só clic, todo o que necesitas coñecer:
  • Diario: a primeiro nivel con evolución da carteira nos últimos trimestres, rendibilidades históricas da carteira e últimos 12 meses, composición da carteira con cada un dos instrumentos que a compoñen con datos fiscais e rendibilidades de cada un deles, así como perfil xeral de risco.
    Ademais, operacións do último mes e mes en curso e, por último, unha simulación fiscal grazas ás perdas e ganancias latentes de cada partida.
  • Mensual e fiscal: no primeiro, detalle da carteira no peche de mes con evolución, operacións, detalle, comparativa contra o índice de referencia, comisións e ingresos recibidos no caso que proceda, así como información de mercado. No segundo, información de simulación fiscal da carteira con perdas e ganancias latentes de cada partida en todo o que se leva de ano. Avaliación de idoneidade con inclusión dos datos do último perfil efectuado.
  • Anual de custos e gastos: para coñecer, con total transparencia, os custos soportados durante o ano anterior e o impacto na rendibilidade das carteiras.