Carteiras asesoradas
Un servizo orientado a clientes que queren participar na toma de decisións de investimento da súa carteira.
-
Apoio do teu banqueiro privado.
-
Recomendacións personalizadas dentro do marco da carteira.
-
Pódese acceder ás carteiras asesoradas non independentes de Banca Privada a partir de 500.000 euros.
Características do asesoramento en Banca Privada
-
Co servizo Carteiras Asesoradas podes decidir o rumbo dos teus investimentos. O noso equipo de expertos encargarase de adaptar a túa carteira de investimento en función das túas preferencias para optimizar a súa rendibilidade.
Este servizo ten en conta en cada momento a combinación das distintas clases de activos financeiros que seleccionaches, adaptados ao teu perfil de risco e aos teus obxectivos de investimento. Tamén se teñen en conta a actualidade dos mercados e as previsións de futuro. Así, o teu banqueiro privado executará no teu nome as recomendacións personalizadas que aceptaches.
Esta solución constitúe unha excelente ferramenta para aproveitar as oportunidades que o mercado che ofrece.
Documentación: podes consultar o contrato de servizo de asesoramento non independente en materia de investimentos (Carteiras Banca Privada e Patrimonios) e o contrato de servizo de asesoramento independente en materia de investimentos. No proceso de contratación xerarémolo personalizado cos teus datos.
Información sobre sostibilidade
Na seguinte ligazón podes consultar a nosa declaración relativa ás principais incidencias adversas do asesoramento en materia de investimento sobre os factores de sostibilidade.
Axustamos o investimento ao teu perfil
-
Segundo a túa situación financeira, os teus coñecementos e experiencia e os teus obxectivos de investimento, establécense 5 perfís de risco distintos, resultantes da avaliación de idoneidade que che realizamos. Efectuarémosche recomendacións personalizadas ou xestionaremos a túa carteira de acordo co teu perfil investidor. Estes perfís estarán delimitados segundo o límite máximo de exposición a renda variable.
Distribución de activos por perfil de risco
|
RENDA VARIABLE
|
RENDA FIXA E MONETARIOS
|
INVESTIMENTO ALTERNATIVO E UCITS
|
MOI BAIXO
|
0 %
|
90 %
|
10 %
|
BAIXO
|
20 %
|
70 %
|
10 %
|
MEDIO
|
35 %
|
55 %
|
10 %
|
ALTO
|
55 %
|
35 %
|
10 %
|
MOI ALTO
|
80 %
|
20 %
|
0 %
|
Vantaxes
-
Terás á túa disposición un equipo de expertos en solucións de investimento e planificación patrimonial que che axudará a optimizar a rendibilidade do teu diñeiro:
- Estratexia financeira personalizada segundo as preferencias xeográficas, o perfil do investidor e a súa situación fiscal.
- Oportunidades de investimento e solucións financeiras á medida a través de Asesora, unha metodoloxía propia do BBVA.
- Asesoramento independente: seleccionamos os mellores fondos do mercado, propios ou doutras xestoras nacionais e internacionais.
- Información periódica e exhaustiva do estado da túa carteira para axudarche na toma de decisións de investimento en cada momento.
Deste xeito prestámosche o servizo de asesoramento
-
Flexibilidade
Temos en conta o teu perfil investidor para ofrecerche diferentes solucións e servizos. -
Capacidades do Grupo
Contamos coa experiencia e a profesionalidade do Comité de Investimentos de Banca Privada, a experiencia en análise do BBVA Research e a oferta de Quality Funds na selección de fondos internacionais. -
Dinamismo
Monitorizamos de forma continua os mercados e riscos da túa carteira, axustando os niveis de investimento en función do teu perfil investidor.
Seguimento da túa carteira
-
A través do teu banqueiro privado ou da app do BBVA e o web www.bbva.es, poderás facer un seguimento da túa carteira cunha información completa e detallada:
Na túa área persoal da app e bbva.es, terás dispoñible:
- Análise detallada de cada un dos instrumentos financeiros que compoñen a túa carteira: valoracións, rendibilidades e pesos de cada activo. Dispós da opción de personalizar as consultas seguindo varios criterios.
- Movementos na conta ou contas da carteira con información pormenorizada.
- Ganancias e perdas xeradas no ano e latentes para analizar o impacto fiscal das operacións.
- Operacións da carteira nun período determinado co detalle de cada unha delas.
- Sección de informes. A un só clic, todo o que necesitas coñecer:
- Diario: a primeiro nivel con evolución da carteira nos últimos trimestres, rendibilidades históricas da carteira e últimos 12 meses, composición da carteira con cada un dos instrumentos que a compoñen con datos fiscais e rendibilidades de cada un deles, así como perfil xeral de risco.
Ademais, operacións do último mes e mes en curso e, por último, unha simulación fiscal grazas ás perdas e ganancias latentes de cada partida. - Mensual e fiscal: no primeiro, detalle da carteira no peche de mes con evolución, operacións, detalle, comparativa contra o índice de referencia, comisións e ingresos recibidos no caso que proceda, así como información de mercado. No segundo, información de simulación fiscal da carteira con perdas e ganancias latentes de cada partida en todo o que se leva de ano. Avaliación de idoneidade con inclusión dos datos do último perfil efectuado.
- Anual de custos e gastos: para coñecer, con total transparencia, os custos soportados durante o ano anterior e o impacto na rendibilidade das carteiras.
- Diario: a primeiro nivel con evolución da carteira nos últimos trimestres, rendibilidades históricas da carteira e últimos 12 meses, composición da carteira con cada un dos instrumentos que a compoñen con datos fiscais e rendibilidades de cada un deles, así como perfil xeral de risco.
- Análise detallada de cada un dos instrumentos financeiros que compoñen a túa carteira: valoracións, rendibilidades e pesos de cada activo. Dispós da opción de personalizar as consultas seguindo varios criterios.