Carteres gestionades
Un servei orientat a clients que volen delegar a BBVA la gestió del seu patrimoni
-
Les carteres són un instrument que diversifica en funció del teu perfil de risc i gestiona activament els actius contractats.
-
Es pot accedir a les carteres gestionades de Banca Privada a partir dels 200.000 euros.
Quins avantatges m'ofereix el servei de gestió discrecional de carteres?
-
Cada decisió d'inversió de les carteres es pren segons la visió i coneixement dels especialistes de BBVA, amb l'objectiu de cercar la màxima rendibilitat, preservant el patrimoni dels nostres clients i tenint en compte la situació econòmica i les oportunitats d'inversió. Les carteres estan perfectament diversificades i s'ajusten al teu perfil de risc i els teus objectius d'inversió, mitjançant una gestió activa i un monitoratge continuat.
Els nostres especialistes creen diferents perfils adaptats a les diferents necessitats per oferir un valor afegit en matèria d'assessorament, planificació i seguiment.
- T'ajudem a prendre les teves decisions, visualitzant quin pot ser el futur de les teves inversions.
- Planifiquem: analitzem les teves preferències per trobar les inversions més eficients des d'un punt de vista fiscal.
- Fem un seguiment per seguir l'evolució de les teves inversions i, finalment, recompensar la teva fidelitat.
Documentació: pots consultar el contracte del servei de gestió discrecional de carteres amb delegació (Carteres Banca Privada) i el contracte del servei de gestió discrecional de carteres de patrimonis. En el procés de contractació, el generarem personalitzat amb les teves dades.
Distribució d'actius per perfil de risc
|
RENDA VARIABLE
|
RENDA FIXA I MONETARIS
|
INVERSIÓ ALTERNATIVA I UCITIS
|
MOLT BAIX
|
0%
|
90 %
|
10%
|
BAIX
|
20%
|
70 %
|
10%
|
MITJÀ
|
35 %
|
55 %
|
10%
|
ALT
|
55 %
|
35 %
|
10%
|
MOLT ALT
|
80 %
|
20%
|
0%
|
Així gestionem la teva cartera
-
Enfocament patrimonialista
Mantenint l'assignació d'actius dins l'objectiu a llarg termini per fer front a la inflació. -
Disciplina i objectivitat
En la presa de decisions, sense biaix emocional afectat per l'entorn. -
Gestió professional
Aportant valor amb l'experiència i dedicació del nostre equip i potenciant les eines de control de risc i eficiència.
-
Monitoratge
Fent un seguiment constant de la inversió i gestionant-la de forma activa. -
Diversificació real
Amb una combinació equilibrada de fons de les més reconegudes gestores internacionals, seleccionats per treure el màxim potencial per a cada nivell de risc. -
Capacitats del Grup BBVA
Disposem de l'experiència i la professionalitat del Comitè d'Inversions de BBVA Banca Privada, el CIO de Banca Privada, l'experiència en anàlisi econòmica de BBVA Research i Quality Funds com la plataforma d'anàlisi i selecció de fons internacionals de BBVA.
Seguiment de la teva cartera
-
A través del teu banquer privat o de l'app de BBVA i el web www.bbva.es, podràs fer un seguiment de la teva cartera amb una informació completa i detallada:
A la teva àrea personal de l'app i bbva.es, tindràs disponible:
- Anàlisi detallada de cadascun dels instruments financers que componen la teva cartera: valoracions, rendibilitats i pesos de cada actiu. Tens l'opció de personalitzar les consultes seguint diversos criteris.
- Moviments al compte o comptes de la cartera amb informació detallada.
- Guanys i pèrdues generats durant l'any i latents per analitzar l'impacte fiscal de les operacions.
- Operacions de la cartera en un període determinat amb detall de cadascuna.
- Secció d'informes, a un sol clic, tot el que has de conèixer:
- Diari: a primer nivell amb evolució de la cartera durant els últims trimestres, rendibilitats històriques de la cartera i últims 12 mesos, composició de la cartera amb cadascun dels instruments que la componen amb dades fiscals i rendibilitats de cadascun, així com perfil general de risc.
A més, operacions de l'últim mes i mes en curs i, finalment, una simulació fiscal gràcies a les pèrdues i als guanys latents de cada partida. - Mensual i fiscal: en el primer, detall de la cartera a tancament de mes amb evolució, operacions, detall, comparativa contra índex de referència, comissions i ingressos rebuts, si escau, així com informació de mercat. En el segon, informació de simulació fiscal de la cartera amb pèrdues i guanys latents de cada partida en tot el que portem d'any. Avaluació d'idoneïtat amb les dades de l'últim perfilat efectuat.
- Anual de costos i despeses: per conèixer, amb total transparència, els costos suportats durant l'any anterior i l'impacte en la rendibilitat a les carteres.
- Diari: a primer nivell amb evolució de la cartera durant els últims trimestres, rendibilitats històriques de la cartera i últims 12 mesos, composició de la cartera amb cadascun dels instruments que la componen amb dades fiscals i rendibilitats de cadascun, així com perfil general de risc.
- Anàlisi detallada de cadascun dels instruments financers que componen la teva cartera: valoracions, rendibilitats i pesos de cada actiu. Tens l'opció de personalitzar les consultes seguint diversos criteris.
Sostenibilitat
Informació relacionada amb la sostenibilitat
-
Per a més informació sobre les característiques mediambientals o socials de les inversions sostenibles, consulta els documents següents:
- Informació precontractual dels productes financers als quals es refereix l'article 8, apartats 1, 2 i 2 bis, del Reglament (UE) 2019/2088 i l'article 6, paràgraf primer, del Reglament (UE) 2020/852.
- Informació relativa als productes financers que promouen característiques mediambientals o socials.
- Declaració relativa a les principals incidències adverses de les decisions d'inversió sobre factors de sostenibilitat
- Declaració relativa a les principals incidències adverses de les decisions d'inversió sobre factors de sostenibilitat (resum)