Prem Intro
Suggeriments

    Carteres gestionades

    Un servei orientat a clients que volen delegar a BBVA la gestió del seu patrimoni.

    • Les carteres són un instrument que diversifica en funció del teu perfil de risc i gestiona activament els actius contractats.
    • Es pot accedir a les carteres gestionades de Banca Privada a partir dels 200.000 euros.

    Quins avantatges m'ofereix el servei de gestió discrecional de carteres?

    • Cada decisió d'inversió de les carteres es pren segons la visió i coneixement dels especialistes de BBVA, amb l'objectiu de cercar la màxima rendibilitat, preservant el patrimoni dels nostres clients i tenint en compte la situació econòmica i les oportunitats d'inversió. Les carteres estan perfectament diversificades i s'ajusten al teu perfil de risc i els teus objectius d'inversió, mitjançant una gestió activa i un monitoratge continuat.

      Els nostres especialistes creen diferents perfils adaptats a les diferents necessitats per oferir un valor afegit en matèria d'assessorament, planificació i seguiment.

      • T'ajudem a prendre les teves decisions, visualitzant quin pot ser el futur de les teves inversions.
      • Planifiquem: analitzem les teves preferències per trobar les inversions més eficients des d'un punt de vista fiscal.
      • Fem un seguiment per seguir l'evolució de les teves inversions i, finalment, recompensar la teva fidelitat. 

      Documentació: pots consultar el contracte del servei de gestió discrecional de carteres amb delegació (Carteres Banca Privada) i el contracte del servei de gestió discrecional de carteres de patrimonis. En el procés de contractació, el generarem personalitzat amb les teves dades.

    Distribució d'actius per perfil de risc

     
    RENDA VARIABLE
    RENDA FIXA I MONETARIS 
    INVERSIÓ ALTERNATIVA I UCITIS
    MOLT BAIX
    0%
    90 %
    10%
    BAIX
    20%
    70 %
    10%
    MITJÀ
    35 %
    55 %
    10%
    ALT
    55 %
    35 %
    10%
    MOLT ALT
    80 %
    20%
    0%

    Així gestionem la teva cartera

    • Enfocament patrimonialista

      Mantenint l'assignació d'actius dins l'objectiu a llarg termini per fer front a la inflació.

    • Disciplina i objectivitat

      En la presa de decisions, sense biaix emocional afectat per l'entorn.

    • Gestió professional

      Aportant valor amb l'experiència i dedicació del nostre equip i potenciant les eines de control de risc i eficiència.

    • Monitoratge

      Fent un seguiment constant de la inversió i gestionant-la de forma activa.

    • Diversificació real

      Amb una combinació equilibrada de fons de les més reconegudes gestores internacionals, seleccionats per treure el màxim potencial per a cada nivell de risc.

    • Capacitats del Grup BBVA

      Disposem de l'experiència i la professionalitat del Comitè d'Inversions de BBVA Banca Privada, el CIO de Banca Privada, l'experiència en anàlisi econòmica de BBVA Research i Quality Funds com la plataforma d'anàlisi i selecció de fons internacionals de BBVA.

    Seguiment de la teva cartera

    • A través del teu banquer privat o de l'app de BBVA i el web www.bbva.es, podràs fer un seguiment de la teva cartera amb una informació completa i detallada:

      A la teva àrea personal de l'app i bbva.es, tindràs disponible:

      • Informe diari, amb evolució dia a dia de la rendibilitat i composició de la teva cartera, i plusvàlues i minusvàlues.
      • Dossier mensual de cartera, amb comentaris de mercat, evolució de la cartera i dels actius que la componen, rendibilitats, distribució per tipus d'actiu, divisa i àrea geogràfica, informació fiscal de cada fons i informació de comissions aplicables.
      • Dossier fiscal, amb informació mensual orientativa dels rendiments, pèrdues i guanys patrimonials realitzats i latents.
      • Informe anual de costos i despeses, amb el detall de comissions i despeses de l'any, per conèixer, amb total transparència, els costos suportats i l'impacte en la rendibilitat de la cartera.

       

    Sostenibilitat

    Un altre pilar fonamental és la sostenibilitat. A Banca Privada de BBVA integrem en el nostre procés inversor els riscos i oportunitats mediambientals, socials i de bon govern i tenim en compte les preferències dels nostres clients en sostenibilitat a l'hora de construir la seva cartera. 

    Informació relacionada amb la sostenibilitat

    • Per a més informació sobre les característiques mediambientals o socials de les inversions sostenibles (art. 10 del Reglament (UE) 2019/2088), consulta el document següent: Informació relacionada amb la sostenibilitat.

    Dona d'alta i fes les operacions de la teva cartera sense anar a l'oficina

    Pots signar fàcilment l'alta digital de la teva nova cartera: el test d'idoneïtat, documentació precontractual, compte corrent, compte de valors i contracte de la cartera. A més, podràs fer aportacions i sol·licitar reemborsaments de la cartera, a través del teu banquer, sense haver de desplaçar-te a una oficina, gràcies a la signatura a distància.

    Gestiona les teves finances des de l'app de BBVA

    El teu banquer i tu connectats des del mòbil, per rebre tot el suport que la gestió del teu patrimoni necessita. A més, podràs fer el seguiment de les teves inversions, signar documents i moltes coses més.
    Vegeu vídeo

    També et podria interessar

    T'interessa?

    Línia exclusiva de Banca Privada

    900 108 586

    Truca'ns per resoldre els teus dubtes o concertar una cita.

    Línia exclusiva de Banca Privada

    900 108 586

    Carteres Assessorades
    Truca'ns