Carteres gestionades
Un servei orientat a clients que volen delegar a BBVA la gestió del seu patrimoni.
-
Les carteres són un instrument que diversifica en funció del teu perfil de risc i gestiona activament els actius contractats.
-
Es pot accedir a les carteres gestionades de Banca Privada a partir dels 200.000 euros.
Quins avantatges m'ofereix el servei de gestió discrecional de carteres?
-
Cada decisió d'inversió de les carteres es pren segons la visió i coneixement dels especialistes de BBVA, amb l'objectiu de cercar la màxima rendibilitat, preservant el patrimoni dels nostres clients i tenint en compte la situació econòmica i les oportunitats d'inversió. Les carteres estan perfectament diversificades i s'ajusten al teu perfil de risc i els teus objectius d'inversió, mitjançant una gestió activa i un monitoratge continuat.
Els nostres especialistes creen diferents perfils adaptats a les diferents necessitats per oferir un valor afegit en matèria d'assessorament, planificació i seguiment.
- T'ajudem a prendre les teves decisions, visualitzant quin pot ser el futur de les teves inversions.
- Planifiquem: analitzem les teves preferències per trobar les inversions més eficients des d'un punt de vista fiscal.
- Fem un seguiment per seguir l'evolució de les teves inversions i, finalment, recompensar la teva fidelitat.
Documentació: pots consultar el contracte del servei de gestió discrecional de carteres amb delegació (Carteres Banca Privada) i el contracte del servei de gestió discrecional de carteres de patrimonis. En el procés de contractació, el generarem personalitzat amb les teves dades.
Distribució d'actius per perfil de risc
|
RENDA VARIABLE
|
RENDA FIXA I MONETARIS
|
INVERSIÓ ALTERNATIVA I UCITIS
|
MOLT BAIX
|
0%
|
90 %
|
10%
|
BAIX
|
20%
|
70 %
|
10%
|
MITJÀ
|
35 %
|
55 %
|
10%
|
ALT
|
55 %
|
35 %
|
10%
|
MOLT ALT
|
80 %
|
20%
|
0%
|
Així gestionem la teva cartera
Seguiment de la teva cartera
-
A través del teu banquer privat o de l'app de BBVA i el web www.bbva.es, podràs fer un seguiment de la teva cartera amb una informació completa i detallada:
A la teva àrea personal de l'app i bbva.es, tindràs disponible:
- Informe diari, amb evolució dia a dia de la rendibilitat i composició de la teva cartera, i plusvàlues i minusvàlues.
- Dossier mensual de cartera, amb comentaris de mercat, evolució de la cartera i dels actius que la componen, rendibilitats, distribució per tipus d'actiu, divisa i àrea geogràfica, informació fiscal de cada fons i informació de comissions aplicables.
- Dossier fiscal, amb informació mensual orientativa dels rendiments, pèrdues i guanys patrimonials realitzats i latents.
- Informe anual de costos i despeses, amb el detall de comissions i despeses de l'any, per conèixer, amb total transparència, els costos suportats i l'impacte en la rendibilitat de la cartera.
Sostenibilitat
Informació relacionada amb la sostenibilitat
-
Per a més informació sobre les característiques mediambientals o socials de les inversions sostenibles, consulta els documents següents:
- Informació precontractual dels productes financers als quals es refereix l'article 8, apartats 1, 2 i 2 bis, del Reglament (UE) 2019/2088 i l'article 6, paràgraf primer, del Reglament (UE) 2020/852.
- Informació relativa als productes financers que promouen característiques mediambientals o socials.