Carteres Assessorades

Amb el servei Carteres Assessorades, pots decidir el rumb de les teves inversions. El nostre equip d'experts s'encarregarà d'adaptar la teva cartera d'inversió en funció de les teves preferències per optimitzar-ne la rendibilitat. 

Aquest servei té en compte en tot moment la combinació de les diferents classes d'actius financers que hagis seleccionat, adaptats al teu perfil de risc i als teus objectius d'inversió. També es tenen en compte l'actualitat dels mercats i les previsions de futur. Així, doncs, el teu banquer privat executarà en nom teu les recomanacions personalitzades que hagis acceptat.

Aquesta solució constitueix una eina excel·lent per aprofitar les oportunitats que el mercat t'ofereix. 

Documentació: pots consultar el contracte de servei d'assessorament no independent en matèria d'inversions (carteres Banca Privada i Patrimonis) i el contracte de servei d'assessorament independent en matèria d'inversions. En el procés de contractació, el generarem personalitzat amb les teves dades.

Segons la teva situació financera, els teus coneixements i experiència i els teus objectius d'inversió, s'estableixen 5 perfils de risc diferents, resultants de l'avaluació d'idoneïtat que t'hem fet. Et farem recomanacions personalitzades o gestionarem la teva cartera d'acord amb el teu perfil inversor.  Aquests perfils estaran delimitats segons el límit màxim d'exposició a renda variable.

Tindràs a la teva disposició un equip d'experts en solucions d'inversió i planificació patrimonial, que t'ajudarà a optimitzar la rendibilitat dels teus diners:

• Estratègia financera personalitzada segons les preferències geogràfiques, el perfil de l'inversor i la seva situació fiscal. 
• Oportunitats d'inversió i solucions financeres a mida a través d'Assessora, una metodologia pròpia de BBVA.
  
• Assessorament independent: seleccionem els millors fons del mercat, propis o d'altres gestores nacionals i internacionals.
• Informació periòdica i exhaustiva de l'estat de la teva cartera per ajudar-te a prendre decisions d'inversió en cada moment.

A través del teu banquer privat o de l'app de BBVA i el web www.bbva.es, podràs fer un seguiment de la teva cartera amb una informació completa i detallada:

A la teva àrea personal de l'app i bbva.es, tindràs disponible:

• Informe diari, amb evolució dia a dia de la rendibilitat i composició de la teva cartera, i plusvàlues i minusvàlues.
• Dossier mensual de cartera, amb comentaris de mercat, evolució de la cartera i dels actius que la componen, rendibilitats, distribució per tipus d'actiu, divisa i àrea geogràfica, informació fiscal de cada fons i informació de comissions aplicables.
• Dossier fiscal, amb informació mensual orientativa dels rendiments, pèrdues i guanys patrimonials realitzats i latents.
• Informe anual de costos i despeses, amb el detall de comissions i despeses de l'any, per conèixer, amb total transparència, els costos suportats i l'impacte en la rendibilitat de la cartera.