Carteres Assessorades

Amb el servei Carteres Assessorades, pots decidir el rumb de les teves inversions. El nostre equip d'experts s'encarregarà d'adaptar la teva cartera d'inversió en funció de les teves preferències per optimitzar-ne la rendibilitat. 

Aquest servei té en compte en tot moment la combinació de les diferents classes d'actius financers que hagis seleccionat, adaptats al teu perfil de risc i als teus objectius d'inversió. També es tenen en compte l'actualitat dels mercats i les previsions de futur. Així, doncs, el teu banquer privat executarà en nom teu les recomanacions personalitzades que hagis acceptat.

Aquesta solució constitueix una eina excel·lent per aprofitar les oportunitats que el mercat t'ofereix. 

Documentació: pots consultar el contracte de servei d'assessorament no independent en matèria d'inversions (carteres Banca Privada i Patrimonis) i el contracte de servei d'assessorament independent en matèria d'inversions. En el procés de contractació, el generarem personalitzat amb les teves dades.

Informació sobre sostenibilitat

A l'enllaç següent s'hi pot consultar la declaració de BBVA relativa a les principals incidències adverses de l'assessorament en matèria d'inversió sobre els factors de sostenibilitat, relativa als instruments financers que són considerats productes financers a l'empara del Reglament (UE) 2019/2088 (SFDR).

Pel que fa als instruments financers que no són productes financers en l'àmbit de SFDR, a l'enllaç següent es pot accedir a la declaració de no consideració de les incidències adverses de l'assessorament en matèria d'inversió sobre els factors de sostenibilitat.

Segons la teva situació financera, els teus coneixements i experiència i els teus objectius d'inversió, s'estableixen 5 perfils de risc diferents, resultants de l'avaluació d'idoneïtat que t'hem fet. T'efectuarem recomanacions personalitzades o gestionarem la teva cartera d'acord amb el teu perfil inversor. Aquests perfils estaran delimitats segons el límit màxim d'exposició a renda variable.

Tindràs a la teva disposició un equip d'experts en solucions d'inversió i planificació patrimonial, que t'ajudarà a optimitzar la rendibilitat dels teus diners:

• Estratègia financera personalitzada segons les preferències geogràfiques, el perfil de l'inversor i la seva situació fiscal. 
• Oportunitats d'inversió i solucions financeres a mida a través d'Assessora, una metodologia pròpia de BBVA.
  
• Assessorament independent: seleccionem els millors fons del mercat, propis o d'altres gestores nacionals i internacionals.
• Informació periòdica i exhaustiva de l'estat de la teva cartera per ajudar-te a prendre decisions d'inversió en cada moment.

A través del teu banquer privat o de l'app de BBVA i el web www.bbva.es, podràs fer un seguiment de la teva cartera amb una informació completa i detallada:

A la teva àrea personal de l'app i bbva.es, tindràs disponible:

• Anàlisi detallada de cadascun dels instruments financers que componen la teva cartera: valoracions, rendibilitats i pesos de cada actiu. Tens l'opció de personalitzar les consultes seguint diversos criteris.
  
• Moviments al compte o comptes de la cartera amb informació detallada.
• Guanys i pèrdues generats durant l'any i latents per analitzar l'impacte fiscal de les operacions.
• Operacions de la cartera en un període determinat amb detall de cadascuna. 
• Secció d'informes, a un sol clic, tot el que has de conèixer:
  • Diari: a primer nivell amb evolució de la cartera durant els últims trimestres, rendibilitats històriques de la cartera i últims 12 mesos, composició de la cartera amb cadascun dels instruments que la componen amb dades fiscals i rendibilitats de cadascun, així com perfil general de risc.
    A més, operacions de l'últim mes i mes en curs i, finalment, una simulació fiscal gràcies a les pèrdues i als guanys latents de cada partida.
  • Mensual i fiscal: en el primer, detall de la cartera a tancament de mes amb evolució, operacions, detall, comparativa contra índex de referència, comissions i ingressos rebuts, si escau, així com informació de mercat. En el segon, informació de simulació fiscal de la cartera amb pèrdues i guanys latents de cada partida en tot el que portem d'any. Avaluació d'idoneïtat amb les dades de l'últim perfilat efectuat.
  • Anual de costos i despeses: per conèixer, amb total transparència, els costos suportats durant l'any anterior i l'impacte en la rendibilitat a les carteres.

Aquestes són les funcionalitats i la manera d'accedir a elles si la titularitat està sota societat (CIF).