Que é o valor liquidativo dun fondo de investimento

É un dos datos máis importantes á hora de decidir en que fondo de investimento investiremos os nosos aforros

Cando falamos de fondo de investimentos existe certa terminoloxía que pode soar confusa ou complexa de entender. Porén, ter claros certos conceptos axudaranos á hora de escoller o mellor fondo de investimento ou o que mellor se adapte a nós. Imos ver que é o valor liquidativo dun fondo de investimento.

Cando unha persoa decide investir nun fondo de investimento, o que realmente fai é comprar participacións dese fondo, é dicir, adquire ‘anacos’ do total do patrimonio do fondo. Estas participacións teñen un prezo concreto que é o que se coñece como valor liquidativo e a súa evolución determina a rendibilidade do fondo de investimento.

O valor liquidativo dun fondo de investimento calcúlase dividindo o patrimonio do fondo entre o número de participacións existentes, aínda que o investidor non necesita facer este cálculo, xa que a xestora do fondo publica diariamente o valor liquidativo de todos os seus fondos.

Báner superior calcula rendibilidade Báner superior calcula rendibilidade
Saca partido ao teu diñeiro
Elixe o fondo de investimento que mellor se adapte ás túas necesidades.

Por que che interesa coñecer o valor liquidativo?

O valor liquidativo é o prezo ao que o investidor paga as participacións que adquire do fondo de investimento que escolla. Ademais, tal e como comentabamos antes, o valor liquidativo serve de referencia para coñecer a rendibilidade do investimento e polo tanto o beneficio que poderá recibir se o investidor decide vender as súas participacións e dar por finalizado o seu investimento.

Con carácter xeral, o depositario fará efectivo o pagamento do reembolso nun prazo máximo de tres días hábiles, aínda que nalgúns casos este prazo podería ampliarse ata cinco días hábiles.

Neste sentido, o fondo de investimento funciona de xeito similar a calquera outro proceso de compravenda. Simplificando, se o investidor vende as súas participacións cando estas teñen un prezo superior ao que foron compradas, gañará diñeiro co investimento; do contrario, o investidor non logrará conseguir recuperar todo o seu diñeiro e enfrontarase a perdas.
Báner central Báner central
Buscador de fondos
Coñece o catálogo de fondos de investimento do BBVA.
A diferenza doutros activos como son os inmobles, obras de arte e accións de empresas non cotizadas no mercado, os fondos de investimento teñen un alto nivel de liquidez. Ademais a xestora do fondo publica diariamente o valor liquidativo das participacións dos fondos de investimento.
CTA subhome fondos CTA subhome fondos
Báner Asset Management Báner Asset Management
Coa colaboración de BBVA Asset Management:
Fondos de investimento - Tamén che podería interesar Fondos de investimento - Tamén che podería interesar

Tamén che podería interesar

  • Coñece as características, tipoloxía e descrición daquilo que coñecemos como activos financeiros.
  • Explicámosche como funcionan os fondos de investimento e todo o que necesitas saber para investir o teu diñeiro.
  • Dúas das características do investimento en renda fixa son o risco reducido e a rendibilidade coñecida de antemán.
Fondos de investimento - Ferramentas Fondos de investimento - Ferramentas

Ferramentas de fondos de investimento

  • O simulador de fondos de investimento do BBVA axúdache a coñecer a rendibilidade que poderás conseguir cos teus aforros.
  • Non sabes que fondo de investimento se adapta mellor ás túas necesidades? O noso comparador axudarache a elixir a mellor opción.
  • Encontra o mellor fondo de investimento onde investir os teus aforros e comeza a rendibilizar o teu diñeiro.
  • Calcula a rendibilidade dun investimento dun modo rápido e sinxelo coa calculadora que pomos ao teu alcance.