Carteres de patrimonis

T'ajudem a gestionar el teu patrimoni

  • Per a inversions inicials des de 2.000.000 €
  • Servei de carteres d'inversió dissenyades per adaptar-se al teu perfil i als teus objectius.
  • T'acompanya un equip expert en inversió amb l'objectiu de fer que la teva cartera arribi al màxim potencial.

Una gestió independent d'alt valor

Amb una inversió inicial des de 2.000.000 €, accediràs a les nostres carteres i als serveis especialitzats de BBVA Patrimonis, la unitat de Banca Privada de BBVA dedicada a la gestió d'alts patrimonis.

A Banca Privada hi trobaràs un model de relació més proper; posem a la teva disposició un banquer privat, que comptarà amb el suport d'especialistes en diferents àrees financeres: planificació patrimonial, solucions d'inversió, anàlisi de mercats i estratègia.

Per al teu patrimoni personal i empresarial

Gestionem el teu patrimoni personal i et proposem solucions per al teu patrimoni familiar i empresarial. Tot això amb una atenció personalitzada en tot moment i les solucions digitals més avançades.

Amb solucions a mida

Apliquem un procés d'inversió rigorós, flexible i dinàmic, que aprofita tota l'experiència del Grup BBVA en anàlisi, gestió del risc i selecció d'inversions per identificar i adaptar les millors oportunitats del mercat.

Carteres gestionades

La teva cartera gestionada per experts

Seleccionem inversions i gestionem el risc per oferir-te respostes personalitzades, sempre tenint en compte el teu perfil inversor resultant de l'avaluació d'idoneïtat.

  • Capacitats del grup: Comptem amb l'experiència del Comitè d'inversions de Banca Privada, l'anàlisi de BBVA Research i l'oferta de Quality Funds per seleccionar fons de gestores internacionals líders.
  • Dinamisme: Monitorem de forma contínua els mercats i els riscos de la teva cartera, ajustant els nivells d'inversió en funció del teu perfil inversor.

Carteres assessorades

Flexibilitat per prendre les decisions de la teva cartera

A través del teu banquer privat, t'oferim recomanacions personalitzades adaptades al teu perfil, objectius i preferències de sostenibilitat resultants de la teva avaluació d'idoneïtat.

Seràs tu qui decideixi, o no, executar aquestes recomanacions.

Amb recomanacions personalitzades sobre aquestes i altres inversions

Mercats privats a llarg termini

Aporten diversificació i rendibilitat ajustada al risc, amb BBVA Asset Management i les principals gestores internacionals.

Fons indexats i ETF

Ofereixen eficiència, liquiditat i costos competitius, a més d'opcions Smart Beta i Factor Investing com a fonts addicionals de rendibilitat.

Productes estructurats

Adaptats a diferents terminis, riscos i actius, alineats amb el teu perfil inversor i la visió del Comitè d'inversions, amb seguiment continu i opció de cancel·lació anticipada.

Actius de renda variable i renda fixa

Amb proveïdors reconeguts a escala mundial, un procés d'anàlisi i selecció rigorós, i un monitoratge de risc ajustat adequat al teu perfil inversor.

Per als qui volen canviar el món

Inverteix en megatendències

Integrem en les carteres gestionades i assessorades les principals tendències globals mitjançant un mòdul complementari, que poden incloure, entre d'altres:

  • Sostenibilitat. 
  • Tecnologia.
  • Nous hàbits de consum i estils de vida.
  • Canvis demogràfics i socials.

Te n'expliquem tots els detalls

Com funcionen les carteres?

  • Abans de contractar, cal fer-te una avaluació d'idoneïtat: un qüestionari que ens permetrà conèixer la teva situació financera, els teus objectius d'inversió, el teu coneixement i la teva experiència previs, i la teva tolerància al risc. També podreu incloure les teves preferències de sostenibilitat.

    Segons el resultat d'aquesta avaluació, es determinarà el teu perfil de risc assignant-te una cartera alineada amb un dels nostres perfils d'inversió, dissenyats per buscar un equilibri entre rendibilitat i risc.

    Comptaràs sempre amb l'acompanyament del teu banquer privat, qui t'ajudarà a resoldre qualsevol dubte i a fer un seguiment de la teva cartera de manera clara i transparent.

    Podràs aportar i sol·licitar reemborsaments de la cartera a través del teu especialista a Banca Privada, sense haver de desplaçar-te a una oficina, gràcies a la signatura a distància.

Riscos

  • Has de tenir en compte que els instruments financers en què inverteixen les carteres són productes amb un determinat nivell de risc. Si l'evolució dels mercats en què inverteixen no és l'esperada, és possible que es registrin pèrdues, per la qual cosa has d'estar disposat a assumir el risc econòmic derivat de l'evolució de la teva cartera.

Despeses i comissions

  • Cartera gestionada

    Aquest servei és retribuït mitjançant el pagament a BBVA d'una comissió pactada, un cobrament explícit que et permetrà conèixer sempre el cost de la gestió associat al servei.

    El banc, tal com estableix la normativa, no podrà percebre incentius de tercers (a excepció dels beneficis no monetaris menors) per les inversions que faci sota aquest servei i, en cas de rebre'ls, haurà d'indicar-ho i abonar-te'ls.

  • Carteres assessorades

    • Estándar: Aquest servei és retribuït mitjançant el pagament a BBVA d'una comissió pactada. 
    • Plus: Aquest servei és retribuït mitjançant el pagament a BBVA d'una comissió pactada, un cobrament explícit que et permetrà conèixer sempre el cost de la gestió associat al servei. El banc no accepta de tercers cap honorari, comissió o altres beneficis monetaris o no monetaris, i en cas de percebre'ls t'ho abonarem, a excepció de les comissions pels serveis de plataforma prestats pel banc.

Solucions flexibles

  • Seleccionem per als nostres clients les alternatives d'inversió més interessants en cada moment per poder oferir estratègies d'inversió personalitzades i acords amb els objectius, preferències de sostenibilitat i perfil de risc de cada client.

    Combinem les tècniques de gestió tradicionals amb noves tendències, com la inversió basada en megatendències o la incorporació de criteris ASG (criteris en defensa del medi ambient, aspectes socials i de bon govern) en la selecció d'inversions.

Seguiment

  • A la teva àrea personal de l'app i bbva.es, tindràs disponible:

    • Anàlisi detallada de cadascun dels instruments financers que componen la teva cartera.
    • Moviments del compte.
    • Guanys i pèrdues.
    • Operacions de la cartera en un període determinat.
    • Secció d'informes: diari, mensual i anual (de costos i despeses).
    • Simulació fiscal de guanys i pèrdues latents.

Necessites més informació?

Carteres Patrimonis
Sol·licita informació