Inbertsio funts seguruen sailkapena

Aurrezkietarako inbertsio funts seguruenak zein diren azalduko dizugu

Azken urteotan, gordailuen errentagarritasunak behera egitearen ondorioz, inbertsio funtsak alternatiba erakargarria bilakatu dira inbertitzaileen aurrezkia bideratzeko. Inbertsio funtsak profesional aditu talde batek kudeatutako erakunde finantzarioak dira, eta partaidetzak saltzean bildutako dirua inbertitzera zuzentzen dira. Esperientzia gutxi duten inbertitzaileentzat oso tresna erabilgarria eta praktikoa dira, izan ere, profesional espezializatuen eskuetan geratuko baita bere kapitala inbertituko duen aktibo finantzarioen aukeraketa. Inbertsio funts bat aukeratzeko orduan, aurreztailearen inbertsio-soslaia da kontuan izan beharreko faktore garrantzitsuena. Inbertsio-soslai kontserbadorea duten inbertitzaile ugari daude, arrisku mugatu bat hartzearen aldekoak direnak, nahiz eta jakin errentagarritasun baxuagoa lortuko dela. Hori dela eta, ikuspegi "zuhurra" hartzen dute bere inbertitzaileentzat, epe luzera kapitala gordetzeko asmoari atxikita.

Horri jarraituz, inbertsio funtsen rankin bat garatu dugu, duten segurtasunaren edo arriskuaren arabera sailkatuta.

1. Bermatutako funtsak

Funts bermatuak hartu ohi dira inbertsio funts guztien artean kontserbadoreenak. Oro har, funts horiek hasieran inbertitutako kapitala berreskuratzea ziurtatzen dute. Hori dela eta, ia-ia ez dute batere arriskurik, betiere inbertitzaileak bermearen amaiera data errespetatzen badu, eta oso errentagarritasun baxua dute, beraz.

Bermatutako funts batzuk errenta finkokoak dira, hau da, etekin finkoa bermatzen dute epemuga datan. Bestalde, errenta aldakorreko bermatutako funtsek ez dute ziurtatzen inbertsioaren errentagarritasun gehigarria hasierako kapitalaren berreskuratzetik haratago. Dena dela, funts bermatuak, oro har, aukera guztiz segurua dira inbertitzaile kontserbadoreenentzat, ez dira-eta hasierako kapitala galtzera arriskatzen euren inbertsioa aurrezarritako epearen amaiera arte edukita.

Goiko bannerra Kalkulatu errentagarritasuna Goiko bannerra Kalkulatu errentagarritasuna
Ateratzen alderdi zure dirura
Aukeratu zure beharretara ongien egokitzen den inbertsio funtsa.

2. Errenta finkoko funtsak

Mota horretako funtsek ezaugarri dute kapitalaren zatirik handiena errenta finkoko aktiboetan inbertitzea. Errenta finkoko aktiboak dira igorlea aurrez ezarritako zenbateko eta epe batean ordainketak egitera behartzen duten aktibo finantzarioak. Aipatutako ordainketen kopuruak barne hartzen du hasierako inbertsioa eta errentagarritasun jakin bat.

Aktibo horien kupoia "finkoa" izateak ez du esan nahi beren balioak ez duenik izango gorabeherarik denboran zehar, adostutako iraungitze epea mugiezina dela baizik. Epemuga hori iritsitakoan itzuli egiten da hasierako kapitala eta, ordura arte eduki izan bada, jakin dezakegu haren errentagarritasuna, hasieran ezarritakoa baita. Dena den, aktibo horien baloreak gorabehera gutxi izateko joera du, eta nagusiki interes-tasen araberakoak dira. Horregatik, esan ohi da errenta finkoko inbertsio funtsek arrisku baxua dutela, aukera aproposa direlarik inbertitzaile kontserbadoreentzat.

Errenta finkoko funtsen barruan, diru-funtsak dira arrisku baxuena dutenak. Diru-funtsak, errenta finkoko aktiboetan inbertsioaren hegakortasun baxuagoaz gain, likidezia handia eskaintzen dute, epemuga laburragoak baitituzte. Horrek esan nahi du erraz eta azkar bilaka daitezkeela eskudiru aktiboaren balorearen galerarik gabe, zeina oso praktikoa izan daitekeen inbertsio horien araberako finantzak dituzten partikularrentzat.

Dena den, gertueneko epemugentzako interes-tasa baxuen zein negatiboen testuinguruak, eragiten du funts horietatik esperotako errentagarritasunak negatiboak izan daitezkeela, nahiz eta gutxieneko arriskura lotuta egon. Hau da, diru-funtsek bere gain hartzen dute segurtasun kostu gisa defini genezakeena.

3. Funts mistoak

Funts mistoek inbertitu egiten dute errenta finkoko zein errenta aldakorreko aktiboetan. Aktibo mota bakoitzera bideratutako kapitalaren proportzioak zehaztuko du inbertsio-funtsaren arrisku-maila (eta errentagarritasuna). Dena dela, nahiz eta errenta aldakorreko aktiboetako inbertsioaren portzentajea handiagoa izan errenta finkoko aktiboen inbertsioetakoa baino, funts mota horiek errenta aldakor hutseko funtsen baino seguruagoak jarraituko lukete izaten, beti egongo delako errenta finkoko gutxieneko portzentaje bat. Aktibo horrek bestelako jokabide bat izan ohi du burtsakoaren aldean, eta beraz, leundu egiten ditu funtsaren gorabeherak. Funts mota horien abantaila nagusia da inbertsioak dibertsifikatzea ahalbidetzen dutela beste inbertsio-funtsengana jo gabe.

4. Funts orokorrak

Funts orokorrek askatasun osoa dute inplementatuko duten estrategiari dagokionez, ez baitaude behartuta aurrez inbertsioaren inolako baldintzarik finkatzera, aktibo finantzario motatik kapitalaren banaketa geografikora arte. Bere kudeaketa politikan malgutasun hori izateak bilatu egiten du funtsaren zorroa gai izatea merkatuko ingurune aldakorretara egokitzeko. Eta aurretik zehaztutako ehunekoak aktibo klase bakoitzean ez izateko askatasuna behar du horretarako. Nolanahi ere, funts multiaktiboak eta globalak dira kasurik gehien-gehienetan, eta beraz, euren arrisku maila ez da izaten, normalean, soilik errenta aldakorrean inbertitzen duten funtsen baino handiagoa.
Erdiko bannerra Erdiko bannerra
Funtsen bilatzailea
Ezagutu BBVAren inbertsio funtsen katalogoa.

5. Errenta aldakorreko funtsak

Errenta aldakorreko aktiboetan edo akzioetan egiten den inbertsioaren errendimendua ez da finkoa izaten: altua, baxua edo negatiboa izan ahal da. Mota horretako inbertsioek mugatutako errentagarritasuna eskaintzen dute, baina arrisku altua du berarekin. Batetik, akzioen baloreetan eragina dute ekonomiaren eta merkatuen gorabeherek eta bestetik, sektorearen eta enpresaren beraren bilakaerak zuzenean eragiten dio aipatutako akzioen prezioari.

Faktore horiek eragiten dute errenta aldakorreko funtsak ziurgabetasuna sortzen duten aukera izatea, eta egokiena ez den aukera izatea inbertitzailearen profila kontserbadorea bada. Aitzitik, profila arriskatua baldin bada eta bilatzen dena errentagarritasun altuagoa lortzeko aukera bada, akzioetan inbertitzea aukera onena da, zalantzarik gabe.

Ranking horrek islatu egiten ditu inbertsio-funts ohikoenak, nahiz eta beste mota batzuk ere existitzen diren. Bistan denez, zenbat eta seguruagoa izan inbertsio funtsa, orduan eta txikiagoa hartatik espero litekeen errentagarritasuna.

Inbertitu segurtasunez BBVArekin

Zure beharretara eta helburuetara hoberen egokitzen den inbertsio-funtsa zein den jakin nahi al duzu? Sartu bbva.es webgunean eta ezagutu gure funts propioak eta inbertsio funtsetako tresna batzuk, zeure inbertsioak aldera, simula eta kalkula ditzazun. . Behar duzuna zure aurrezkientzako erabaki onena hartzeko aholkularitza pertsonalizatua jasotzea bada, ezagutu BBVA Invest eta zure neurrira egindako inbertsio-proposamena.

 

Azkenik, atseginez jakinarazten dizugu BBVA Asset Management, hots, mundu mailan inbertsio funtsen eta pentsioen kudeatzaileak biltzen dituen BBVA Taldeko unitatea, saritua izan dela Allfunds Bank eta Expansión-ek banatzen dituzten Expansión-Allfunds sarien XXX.edizioan, hiru bider, gainera. Alde batetik, Asset Allocation-en Funtsen Kudeatzaile Onenaren saria eman diote. Eta, bestetik, BBVA Plan 30 pentsio plana aukeratu izan dute Pentsio Funts Multiaktibo Oldarkor Onena bezala eta Pentsioen Kudeatzaile Onena bezala. Bere lanari egindako aitortza bat da, bereziki azken hiru urte hauetan egindakoari, BBVA Asset Management-ek nabarmenkiro eraldatu baitu aktiboak esleitzeko bere prozesua.

CTA subhome funtsak CTA subhome funtsak
Inbertsio-funtsak - Honek ere interesa zaitzake Inbertsio-funtsak - Honek ere interesa zaitzake

Honek ere interesatu zaitzake

  • Ikasi zer ezaugarri eta tipologia dituen eta nola deskribatzen den finantza aktibo gisa ezagutzen dena.
  • Inbertsio funtsek nola funtzionatzen duten, eta zure dirua inbertitzeko jakin beharrekoa azaltzen dizugu.
  • Arrisku txikia eta aurrez ezaguna den errentagarritasuna dira errenta finkoko inbertsioaren bi ezaugarri.
Inbertsio-funtsak - Tresnak Inbertsio-funtsak - Tresnak

Inbertsio funtsei buruzko tresnak

  • BBVAren inbertsio-funtsen simulatzaileak aurrezkiekin lor dezakezun errentagarritasuna jakinarazten dizu.
  • Ez dakizu zer inbertsio-funtsa egokitzen den hobekien zure beharretara? Gure alderatzaileak erabaki onena hartzen lagunduko dizu.
  • Aurkitu inbertsio-funts onena aurrezkiak inbertitzeko eta hasi zure dirua errentagarri egiten.
  • Kalkulatu zure errentagarritasuna modu azkar eta errazean eskuragarri duzun kalkulagailuarekin.