Carteras Gestionadas
Un servicio orientado a clientes que quieren delegar en BBVA la gestión de su patrimonio
-
Las carteras son un instrumento que diversifica en función de tu perfil de riesgo y gestiona activamente los activos contratados.
-
Se puede acceder a las carteras gestionadas de Banca Privada a partir de los 200.000 euros.
¿Qué ventajas me ofrece el servicio de gestión discrecional de carteras?
-
Cada decisión de inversión de las carteras se toma según la visión y conocimiento de los especialistas de BBVA, con el objetivo de buscar la máxima rentabilidad, preservando el patrimonio de nuestros clientes y teniendo en cuenta la situación económica y las oportunidades de inversión. Las carteras están perfectamente diversificadas y se ajustan a tu perfil de riesgo y tus objetivos de inversión, mediante una gestión activa y monitorización continuada.
Nuestros especialistas crean diferentes perfiles adaptados a las diferentes necesidades para ofrecer un valor añadido en materia de asesoramiento, planificación y seguimiento.
- Te ayudamos a tomar tus decisiones, visualizando cuál puede ser el futuro de sus inversiones.
- Planificamos: analizamos tus preferencias para encontrar las inversiones más eficientes desde un punto de vista fiscal.
- Hacemos un seguimiento para seguir la evolución de tus inversiones y, finalmente, recompensar tu fidelidad.
Documentación: puedes consultar el contrato del servicio de gestión discrecional de carteras con delegación (Carteras Banca Privada) y el contrato del servicio de gestión discrecional de carteras de patrimonios. En el proceso de contratación lo generaremos personalizado con tus datos.
Distribución de activos por perfil de riesgo
|
RENTA VARIABLE
|
RENTA FIJA Y MONETARIOS
|
INVERSIÓN ALTERNATIVA Y UCITIS
|
MUY BAJO
|
0%
|
90%
|
10%
|
BAJO
|
20%
|
70%
|
10%
|
MEDIO
|
35%
|
55%
|
10%
|
ALTO
|
55%
|
35%
|
10%
|
MUY ALTO
|
80%
|
20%
|
0%
|
Así gestionamos tu cartera
Seguimiento de tu cartera
-
A través de tu banquero privado o de la app de BBVA y la web www.bbva.es, podrás hacer un seguimiento de tu cartera con una información completa y detallada:
En tu área personal de la app y bbva.es, tendrás disponible:
- Análisis detallado de cada uno de los instrumentos financieros que componen tu cartera: valoraciones, rentabilidades y pesos de cada activo. Dispones de la opción de personalizar las consultas siguiendo varios criterios.
- Movimientos en la cuenta o cuentas de la cartera con información pormenorizada.
- Ganancias y pérdidas generadas en el año y latentes para analizar el impacto fiscal de las operaciones.
- Operaciones de la cartera en un período determinado con detalle de cada una de ellas.
- Sección de informes, a un solo clic, todo lo que necesitas conocer:
- Diario: a primer nivel con evolución de la cartera en los últimos trimestres, rentabilidades históricas de la cartera y últimos 12 meses, composición de la cartera con cada uno de los instrumentos que la componen con datos fiscales y rentabilidades de cada uno de ellos, así como perfil general de riesgo.
Además, operaciones del último mes y mes en curso y, por último, una simulación fiscal gracias a las pérdidas y ganancias latentes de cada partida. - Mensual y fiscal: en el primero, detalle de la cartera a cierre de mes con evolución, operaciones, detalle, comparativa contra índice de referencia, comisiones e ingresos recibidos en el caso que aplique, así como información de mercado. En el segundo, información de simulación fiscal de la cartera con pérdidas y ganancias latentes de cada partida en todo lo que se lleva de año. Evaluación de idoneidad conteniendo los datos del último perfilado efectuado.
- Anual de costes y gastos: para conocer, con total transparencia, los costes soportados durante el año anterior y el impacto en la rentabilidad en las carteras.
- Diario: a primer nivel con evolución de la cartera en los últimos trimestres, rentabilidades históricas de la cartera y últimos 12 meses, composición de la cartera con cada uno de los instrumentos que la componen con datos fiscales y rentabilidades de cada uno de ellos, así como perfil general de riesgo.
- Análisis detallado de cada uno de los instrumentos financieros que componen tu cartera: valoraciones, rentabilidades y pesos de cada activo. Dispones de la opción de personalizar las consultas siguiendo varios criterios.
Sostenibilidad
Información relacionada con la sostenibilidad
-
Para más información sobre las características medioambientales o sociales de las inversiones sostenibles consulta los siguientes documentos:
- Información precontractual de los productos financieros a que se refieren el artículo 8, apartados 1, 2 y 2 bis, del Reglamento (UE) 2019/2088 y el artículo 6, párrafo primero, del Reglamento (UE) 2020/852.
- Información relativa a los productos financieros que promueven características medioambientales o sociales.
- Declaración relativa a las principales incidencias adversas de las decisiones de inversión sobre factores de sostenibilidad
- Declaración relativa a las principales incidencias adversas de las decisiones de inversión sobre factores de sostenibilidad (resumen)