Carteras Gestionadas
Un servicio orientado a clientes que quieren delegar en BBVA la gestión de su patrimonio
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Las carteras son un instrumento que diversifica en función de tu perfil de riesgo y gestiona activamente los activos contratados.
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Se puede acceder a las carteras gestionadas de Banca Privada a partir de los 200.000 euros.
¿Qué ventajas me ofrece el servicio de gestión discrecional de carteras?
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Cada decisión de inversión de las carteras se toma según la visión y conocimiento de los especialistas de BBVA, con el objetivo de buscar la máxima rentabilidad, preservando el patrimonio de nuestros clientes y teniendo en cuenta la situación económica y las oportunidades de inversión. Las carteras están perfectamente diversificadas y se ajustan a tu perfil de riesgo y tus objetivos de inversión, mediante una gestión activa y monitorización continuada.
Nuestros especialistas crean diferentes perfiles adaptados a las diferentes necesidades para ofrecer un valor añadido en materia de asesoramiento, planificación y seguimiento.
- Te ayudamos a tomar tus decisiones, visualizando cuál puede ser el futuro de sus inversiones.
- Planificamos: analizamos tus preferencias para encontrar las inversiones más eficientes desde un punto de vista fiscal.
- Hacemos un seguimiento para seguir la evolución de tus inversiones y, finalmente, recompensar tu fidelidad.
Documentación: puedes consultar el contrato del servicio de gestión discrecional de carteras con delegación (Carteras Banca Privada) y el contrato del servicio de gestión discrecional de carteras de patrimonios. En el proceso de contratación lo generaremos personalizado con tus datos.
Distribución de activos por perfil de riesgo
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RENTA VARIABLE
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RENTA FIJA Y MONETARIOS
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INVERSIÓN ALTERNATIVA Y UCITIS
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MUY BAJO
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0%
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90%
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10%
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BAJO
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20%
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70%
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10%
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MEDIO
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35%
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55%
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10%
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ALTO
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55%
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35%
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10%
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MUY ALTO
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80%
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20%
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0%
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Así gestionamos tu cartera
Seguimiento de tu cartera
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A través de tu banquero privado o de la app de BBVA y la web www.bbva.es, podrás hacer un seguimiento de tu cartera con una información completa y detallada:
En tu área personal de la app y bbva.es, tendrás disponible:
- Análisis detallado de cada uno de los instrumentos financieros que componen tu cartera: valoraciones, rentabilidades y pesos de cada activo. Dispones de la opción de personalizar las consultas siguiendo varios criterios.
- Movimientos en la cuenta o cuentas de la cartera con información pormenorizada.
- Ganancias y pérdidas generadas en el año y latentes para analizar el impacto fiscal de las operaciones.
- Operaciones de la cartera en un período determinado con detalle de cada una de ellas.
- Sección de informes, a un solo clic, todo lo que necesitas conocer:
- Diario: a primer nivel con evolución de la cartera en los últimos trimestres, rentabilidades históricas de la cartera y últimos 12 meses, composición de la cartera con cada uno de los instrumentos que la componen con datos fiscales y rentabilidades de cada uno de ellos, así como perfil general de riesgo.
Además, operaciones del último mes y mes en curso y, por último, una simulación fiscal gracias a las pérdidas y ganancias latentes de cada partida. - Mensual y fiscal: en el primero, detalle de la cartera a cierre de mes con evolución, operaciones, detalle, comparativa contra índice de referencia, comisiones e ingresos recibidos en el caso que aplique, así como información de mercado. En el segundo, información de simulación fiscal de la cartera con pérdidas y ganancias latentes de cada partida en todo lo que se lleva de año. Evaluación de idoneidad conteniendo los datos del último perfilado efectuado.
- Anual de costes y gastos: para conocer, con total transparencia, los costes soportados durante el año anterior y el impacto en la rentabilidad en las carteras.
- Diario: a primer nivel con evolución de la cartera en los últimos trimestres, rentabilidades históricas de la cartera y últimos 12 meses, composición de la cartera con cada uno de los instrumentos que la componen con datos fiscales y rentabilidades de cada uno de ellos, así como perfil general de riesgo.
- Análisis detallado de cada uno de los instrumentos financieros que componen tu cartera: valoraciones, rentabilidades y pesos de cada activo. Dispones de la opción de personalizar las consultas siguiendo varios criterios.
Información de tu cartera al día
Te explicamos cómo realizar el seguimiento de tu cartera de inversión BBVA día a día en este vídeo.
Sostenibilidad
Otro pilar fundamental es la sostenibilidad. En Banca Privada de BBVA integramos en nuestro proceso inversor los riesgos y oportunidades medioambientales, sociales y de buen gobierno y tenemos en cuenta las preferencias de nuestros clientes en sostenibilidad a la hora de construir su cartera.
Información relacionada con la sostenibilidad
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Para más información sobre las características medioambientales o sociales de las inversiones sostenibles consulta los siguientes documentos:
- Información precontractual de los productos financieros a que se refieren el artículo 8, apartados 1, 2 y 2 bis, del Reglamento (UE) 2019/2088 y el artículo 6, párrafo primero, del Reglamento (UE) 2020/852.
- Información relativa a los productos financieros que promueven características medioambientales o sociales.
- Declaración relativa a las principales incidencias adversas de las decisiones de inversión sobre factores de sostenibilidad
- Declaración relativa a las principales incidencias adversas de las decisiones de inversión sobre factores de sostenibilidad (resumen)
Da de alta y haz las operaciones de tu cartera sin acudir a la oficina
Puedes firmar fácilmente el alta digital de tu nueva cartera: el test de idoneidad, documentación precontractual, cuenta corriente, cuenta de valores y contrato de la cartera. Además, podrás hacer aportaciones y solicitar reembolsos de la cartera, a través de tu banquero, sin tener que desplazarte a una oficina gracias a la firma a distancia.
Gestiona tus finanzas desde la app de BBVA
Tu banquero y tú conectados desde el móvil, para recibir todo el apoyo que la gestión de tu patrimonio necesita. Además podrás hacer el seguimiento de tus inversiones, firmar documentos y mucho más.
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Todo lo que necesitas para la gestión de tus carteras de Banca Privada puedes hacerlo desde el móvil o PC.
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