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Carteras Asesoradas

Toma las decisiones de tu cartera

  • Para inversiones iniciales desde 500.000 €
  • Un servicio de asesoramiento en materia de inversión con recomendaciones personalizadas que te presentará tu banquero privado.
  • Tú decides qué recomendaciones seguir para crear una cartera a tu medida.

Con asesoramiento personalizado

Si contratas una Cartera Asesorada, con una aportación inicial mínima de 500.000€, el equipo de Banca Privada de BBVA te propondrá una cartera ajustada a tu perfil de riesgo y preferencias de sostenibilidad, acompañándote en todo momento.

A la hora de tomar decisiones sobre tu inversión, tu banquero privado te hará recomendaciones personalizadas y solo se ejecutarán aquellas que hayas aceptado previamente.

Profesional

Contamos con la profesionalidad del Comité de Inversiones de Banca Privada, la experiencia en análisis de BBVA Research y la oferta de Quality Funds en la selección de fondos internacionales.

Personalizada

Te ofrecemos soluciones adaptadas a tus preferencias geográficas, de sostenibilidad, y tu situación actual.

Informada

Desde tu app o la web de BBVA podrás hacer seguimiento y conocer todos los detalles cuando quieras.

Dinámica

Monitorizamos de forma continua los mercados y riesgos de tu cartera, ajustando los niveles de inversión en función de tu perfil inversor.

Así funcionan las Carteras Asesoradas

  • Construimos tu inversión

    Nuestro equipo experto, a través de tu banquero privado, te propone inversiones en distintos tipos de activos, adaptadas a tu perfil y preferencias, también si buscas un enfoque sostenible.

  • Te acompañamos

    Buscamos permanentemente oportunidades de inversión y te damos recomendaciones personalizadas, con el objetivo de ayudarte a optimizar la rentabilidad de tu dinero.

  • Tomas tus propias decisiones

    En base a estas recomendaciones, tú decides cuáles quieres aceptar para construir una cartera acorde a tus preferencias.

  • Nuestro aliado en la selección de fondos internacionales

    Nuestras Carteras Asesoradas invierten en una cuidada selección de fondos de inversión tanto de BBVA Asset Management como de gestoras internacionales líderes.

    Esta selección de fondos internacionales la realiza BBVA Quality Funds, la unidad especializada en analizar y escoger fondos, bajo estrictos criterios de calidad, consistencia y control del riesgo.

¿Cómo te asesoramos?

  • Características del asesoramiento en Banca Privada

    Con el servicio Carteras Asesoradas puedes decidir el rumbo de tus inversiones. Nuestro equipo de expertos se encargará de ofrecerte recomendaciones con la finalidad de adaptar tu cartera de inversión en función de tus preferencias para diversificarla y optimizar su rentabilidad, incluyendo tus preferencias de sostenibilidad.
      
    También se tienen en cuenta la actualidad de los mercados y las previsiones estimadas de futuro. Así, tu banquero privado ejecutará en tu nombre las recomendaciones personalizadas que hayas aceptado previamente.

Riesgos

  • Debes tener en cuenta que los fondos en los que invierte la cartera son productos con un determinado nivel de riesgo. Si la evolución de los mercados en los que invierten no es la esperada, es posible que se registren pérdidas, debes estar dispuesto a asumir el riesgo económico derivado de la evolución de tu cartera.

Gastos y comisiones

  • Este servicio es retribuido mediante el pago a BBVA de una comisión pactada. Para mayor detalle sobre el mismo, así como de sus costes y gastos, puedes solicitar la información precontractual y contractual de este servicio a tu banquero privado.

Seguimiento

  • Podrás contactar con tu banquero privado en cualquier momento. Además, en tu área personal de la app y bbva.es, tendrás disponible:

    • Análisis detallado de cada uno de los instrumentos financieros que componen tu cartera.
    • Movimientos en la cuenta.
    • Ganancias y pérdidas.
    • Operaciones de la cartera en un período determinado.
    • Sección de informes: diario, mensual y anual (de costes y gastos).
    • Simulación fiscal de ganancias y pérdidas latentes.

    Estas son las funcionalidades y la forma de acceder a ellas si la titularidad está bajo sociedad (CIF)

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