Carteras Asesoradas

Con el servicio Carteras Asesoradas puedes decidir el rumbo de tus inversiones. Nuestro equipo de expertos se encargará de adaptar tu cartera de inversión en función de tus preferencias para optimizar su rentabilidad. 

Este servicio tiene en cuenta en cada momento la combinación de las distintas clases de activos financieros que hayas seleccionado, adaptados a tu perfil de riesgo y a tus objetivos de inversión. También se tienen en cuenta la actualidad de los mercados y las previsiones de futuro. Así, tu banquero privado ejecutará en tu nombre las recomendaciones personalizadas que hayas aceptado.

Esta solución constituye una excelente herramienta para aprovechar las oportunidades que el mercado te ofrece. 

Documentación: puedes consultar el contrato de servicio de asesoramiento no independiente en materia de inversiones (Carteras Banca Privada y Patrimonios) y el contrato de servicio de asesoramiento independiente en materia de inversiones. En el proceso de contratación lo generaremos personalizado con tus datos.

En el siguiente enlace puedes consultar nuestra declaración relativa a la principales incidencias adversas del asesoramiento en materia de inversión sobre los factores de sostenibilidad.

En base a tu situación financiera, tus conocimientos y experiencia y tus objetivos de inversión, se establecen 5 perfiles de riesgo distintos, resultantes de la evaluación de idoneidad que te hemos realizado.Te efectuaremos recomendaciones personalizadas o gestionaremos tu cartera de acuerdo con tu perfil inversor.  Estos perfiles estarán delimitados según el límite máximo de exposición a Renta Variable.

Tendrás a tu disposición un equipo de expertos en soluciones de inversión y planificación patrimonial que te ayudará a optimizar la rentabilidad de tu dinero:

• Estrategia financiera personalizada según las preferencias geográficas, el perfil del inversor y su situación fiscal. 
• Oportunidades de inversión y soluciones financieras a medida a través de Asesora, una metodología propia de BBVA.
  
• Asesoramiento independiente: seleccionamos los mejores fondos del mercado, propios o de otras gestoras nacionales e internacionales.
• Información periódica y exhaustiva del estado de tu cartera para ayudarte en la toma de decisiones de inversión en cada momento.

A través de tu banquero privado o de la app de BBVA y la web www.bbva.es, podrás hacer un seguimiento de tu cartera con una información completa y detallada:

En tu área personal de la app y bbva.es, tendrás disponible:

• Informe diario, con evolución día a día de la rentabilidad y composición de tu cartera, y plusvalías y minusvalías.
• Dossier mensual de cartera, con comentarios de mercado, evolución de la cartera y de los activos que la componen, rentabilidades, distribución por tipo de activo, divisa y área geográfica, información fiscal de cada fondo e información de comisiones aplicables.
• Dossier fiscal, con información mensual orientativa de los rendimientos, pérdidas y gananciales patrimoniales realizadas y latentes.
• Informe anual de costes y gastos, con el detalle de comisiones y gastos del año para conocer, con total transparencia, los costes soportados y el impacto en la rentabilidad de la cartera.