BBVA Trader CFDs

Opera con CFDs sobre acciones, índices y pares de divisas
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Importante:

Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre un 74 y un 89 % de los inversores minoristas pierden dinero cuando negocian con CFD. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.

¿Qué son los CFDs y cómo funcionan?

Los CFDs son instrumentos que permiten invertir en los activos subyacentes (acciones, índices, divisas,...) pero sin tener que realizar el desembolso total de la inversión. La inversión en CFDs requiere de un Margen, que es inferior al importe total equivalente de la inversión directa en acciones u otro activo subyacente, lo que expone al inversor al efecto apalancamiento de las ganancias o las pérdidas.

Una vez contratado un CFD, diariamente se liquidarán en la cuenta de efectivo BBVA Trader del inversor las pérdidas o ganancias que se generen cada día, en función del precio de cierre del día, y el del día anterior (o el de apertura de la posición si se ha realizado durante ese día).

Son instrumentos de muy alto riesgo que requieren un seguimiento permanente del inversor, ya que pueden generar grandes pérdidas por el efecto apalancamiento. 

En caso de que el Margen requerido disminuya sin que se hubiera cubierto el mismo, la posición se cerrará  automáticamente.

Información precontractual Servicio operativa en CFDs

Contratos CFDs disponibles en BBVA Trader CFDs

Tienes disponible una amplia gama de CFDs sobre los siguientes activos subyacentes:

Próximamente nuevos subyacentes como tipos de interés, materias primas y metales preciosos.

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Inversión en CFDs: Ventajas y Riesgos

Ventajas

Apalancamiento: permite tomar posiciones en el mercado sin necesidad de desembolsar el importe total que sería necesario para adquirir el activo subyacente sobre el que se opera, sino depositando una cantidad en concepto de Margen inicial.

Posibilidad de tomar posiciones tanto alcistas (“largas”) como bajistas (“cortas”): facilita la creación de diferentes estrategias de inversión, como cubrir las posiciones de acciones que tengamos en cartera, diversificar nuestras inversiones u operar directamente en CFDs en los mercados financieros.

Exposición a una gran cantidad de activos: ofrece la posibilidad de invertir en una amplia gama de activos subyacentes de diferente naturaleza y ámbito geográfico como, por ejemplo, acciones, índices, tipos de cambio, etc.

Ausencia de comisión de Custodia en la inversión en CFDs frente a la inversión directa en acciones u otros subyacentes.

Riesgos

Riesgo de precio del activo subyacente. El Inversor asume el riesgo de una evolución desfavorable del activo subyacente, que puede provocar una pérdida incluso superior a la inversión efectuada (margen desembolsado), siendo como máximo el total de los fondos que el Inversor tuviera destinados a su operativa en CFDs, es decir, el Capital Total.

Riesgo de valoración. Los CFDs al no ser productos estandarizados, el inversor deberá considerar las particularidades que influyen en la valoración de cada tipo de CFD.

Riesgo de apalancamiento. Los CFDs son un producto apalancado, lo que produce que el rendimiento de la inversión, calculado sobre la inversión efectiva realizada, se multiplique (tanto en sentido positivo como negativo) y con ello también el riesgo y/o la rapidez de la potencial pérdida o ganancia. En consecuencia, se debe vigilar constantemente las posiciones dado que si la tendencia evoluciona en contra de lo previsto, las pérdidas pueden ser superiores al capital inicial desembolsado.

Riesgo de Crédito debido a la posibilidad de que la entidad financiera que es la contraparte del CFD no haga frente a sus pagos.

Riesgo de Liquidez. Al tratarse de productos no estandarizados, el inversor deberá considerar las características de cada mercado y el riesgo de no encontrar contraparte para sus operaciones. Puesto que BBVA no está obligado a ejecutar las Órdenes recibidas del Inversor, además el Inversor debe ser consciente de que existen Circunstancias Excepcionales que pueden dar lugar a que BBVA no pueda proveer precios ni cerrar posiciones en determinados CFD.

Riesgo de Tipo de Cambio. El valor para el inversor de la inversión en un CFD denominado en una divisa distinta a la divisa base del inversor, o cuyo subyacente esté denominado en una divisa distinta a la divisa base del inversor, se verá afectado por las variaciones en los tipos de cambio, pudiendo producir pérdidas al inversor aunque no haya habido variaciones negativas en el subyacente.

Riesgo de mantener las posiciones más de un día, el Inversor debe ser consciente que desde el fin del Horario de Funcionamiento del Servicio de Operativa sobre CFD y hasta la apertura del Horario de Funcionamiento del Servicio de Operativa sobre CFD o del Horario de Negociación del Activo Subyacente, según corresponda, no es posible abrir ni cerrar Posiciones en CFD por lo que el mantenimiento de una Posición más de un día puede conllevar el aumento de Margen y supondrá que el Inversor deberá hacer frente al Coste de Financiación por cada día que mantenga la Posición hasta su cierre.

Riesgo de cierre de posiciones: en determinados supuestos en los que, el Inversor no disponga de fondos suficientes para hacer frente a sus obligaciones, la posición abierta en CFDs será cerrada de forma automática, pudiendo generar dicho cierre una pérdida patrimonial al Inversor.

¿A quien están dirigidos los CFDs?

IMPORTANTE

  • Los CFDs no son un producto apto para cualquier tipo de inversor
  • Se trata de un producto complejo, apalancado y de alta volatilidad, por lo que tienen un alto riesgo para el inversor
  • Las pérdidas originadas pueden llegar a suponer la totalidad de los fondos que el cliente tuviera depositados en la cuenta de Efectivo de BBVA Trader.
  • La velocidad  a la que se incrementan las pérdidas es mucho más elevada que en la inversión directa en el activo subyacente, por el efecto apalancamiento.

Por estos motivos, sólo están recomendados para inversores con una amplia experiencia en los mercados y ninguna o baja aversión al riesgo.

Conoce las tarifas BBVA Trader CFDs

Conoce las tarifas BBVA Trader CFDs

A la hora de operar con CFDs es importante que conozcas los costes en los que puedes incurrir en tu operativa. A continuación te mostramos los diferentes costes asociados a la operativa con CFDs en BBVA Trader:

  • Costes asociados a la operativa de CFDs sobre acciones: Coste de intermediación (es decir, Comisión de compra venta) y costes de financiación.
  • Costes asociados a la operativa de CFDs sobre resto de activos: Spreads y costes de financiación.

A lo largo de esta sección te explicamos con más detalle cada uno de estos conceptos.

Márgenes

A la hora de abrir una posición en CFDs, el inversor tiene que desembolsar un Margen inicial del activo subyacente sobre el que va a operar en mercado. Esto supone que no es necesario desembolsar el valor total del activo subyacente. Este Margen inicial se calcula aplicando un porcentaje determinado sobre el nocional del activo subyacente. Los porcentajes de márgenes requeridos en BBVA Trader CFDs son los siguientes:
Tipo de CFD Margen requerido
Tipo de CFD

Acciones

Margen requerido

Desde 20 %

Tipo de CFD

Índices bursátiles

Margen requerido

Desde 5 %

Tipo de CFD

Divisas

Margen requerido

Desde 3,33 %

Una de las principales ventajas, pero también de los riesgos de la operativa con CFDs, es el concepto del apalancamiento. Lo podemos ver en el siguiente ejemplo:

Un inversor que quiere comprar 1.000 acciones de una compañía que cotiza a 10€ tiene que desembolsar 10.000€. En cambio, invirtiendo en CFDs puede operar sobre el mismo activo subyacente desembolsando el 20% de la posición, en este caso 2.000€, con apalancamiento de 5 veces sobre dicho activo subyacente.

Ventajas de esta operativa con CFDs: Si el precio del activo subyacente tiene una variación positiva de un 1%, con un apalancamiento de 5 veces como el del ejemplo, la variación del capital empleado como margen será de un 5% positivo.

Riesgos de esta operativa con CFDs: Por el contrario, ante una variación negativa del precio del activo subyacente del - 1%, la pérdida sobre el capital empleado, como margen será de un – 5%.

Ver documento de tarifas BBVA Trader CFDs

Spreads

El spread es la diferencia existente entre el precio de compra y el precio de venta de un activo subyacente determinado. El precio de compra siempre será mayor que el precio de venta. Estos precios siempre estarán disponibles en la pantalla de compra venta, lo que permite comprobar, en todo momento, la diferencia existente entre ambos precios y, por tanto, este coste.

El spread, también llamado “horquilla de precios” es uno de los costes más importantes a la hora de operar con CFDs. Con el spread, el inversor está incurriendo en un coste a la hora de ejecutar una operación.  Cuanto más pequeña sea la diferencia entre el precio de compra y de venta, menor será el movimiento del mercado necesario para obtener beneficios, derivado de que un menor spread se traduce en un menor coste para el inversor. Por el contrario, cuanto más amplia sea la diferencia entre ambos precios, mayor será el  movimiento de mercado necesario para obtener beneficios, derivados de que un mayor spread se traduce en un mayor coste para el inversor.

Tenemos que tener en cuenta que los CFDs pueden llevar asociados otros costes además del spread, como son el coste de financiación nocturno o la comisión de compra-venta en el caso de los CFDs de acciones.

Ejemplo de Spread en BBVA Trader CFDs:

Alemania 40 Índices
Alemania 40 Índices

13.312,96

Vender

13.314,76

Comprar

En este caso, el spread del índice Alemania 40 es de 1,8 €. Si quisiéramos abrir una posición larga compraríamos a 13.314,76 y, por el contrario, si quisiéramos abrir una posición corta, venderíamos a 13.312,96.

Spreads de BBVA Trader CFDs en los principales subyacentes:

Tipo de CFD Spreads
Tipo de CFD

Índice España 35

Spreads

5

Tipo de CFD

Índice Mini España

Spreads

1

Tipo de CFD

Índice Alemania 40

Spreads

1,8

Tipo de CFD

Índice Mini Alemania 40

Spreads

0,4

Tipo de CFD

Índice US 30

Spreads
2,6
Tipo de CFD
Índice US 100
Spreads
1,8
Tipo de CFD
Acciones
Spreads
Spread mercado
Tipo de CFD
EUR/USD
Spreads
0,0001
Tipo de CFD
EUR/GBP
Spreads
0,0002
Tipo de CFD
GBP/USD
Spreads
0,0002

Comisiones

Comisiones de intermediación

En los CFDs sobre acciones existe una comisión de compra venta sobre el nocional de la operación cada vez que se abre o se cierra una posición sobre CFDs. Esta comisión se carga en la cuenta de efectivo del cliente en el momento de la operación. Existe un mínimo de 6€ por operación lo que significa que si la comisión aplicable no supera los 6€, el cargo mínimo de 6€ será aplicado.

Por otro lado, las operaciones telefónicas de cualquier CFD tendrá un recargo de 9,95€ por operación u orden ejecutada, salvo que el Sistema no esté operativo.

La tabla de comisiones de compra venta en BBVA Trader CFDs es la siguiente: 

Tipo de CFD Comisiones Ejecución
Tipo de CFD

Acciones

Comisiones Ejecución

0,06% min 6EUR

Tipo de CFD

Índices Bursátiles

Comisiones Ejecución

Sin coste

Tipo de CFD

Divisas

Comisiones Ejecución

Sin coste

Coste de Financiación

El mantenimiento de la posición de un día para otro por parte del cliente acarrea un coste de financiación nocturno que podrá ser positivo o negativo dependiendo de si la posición es compradora o vendedora y del tipo de interés de referencia. Las condiciones del mantenimiento de las posiciones nocturnas son las siguientes:
Tipo de CFD Posición Larga Posición Corta
Tipo de CFD

Acciones

Posición Larga
2,5% + tipo interés de referencia*
Posición Corta

2,5% - tipo de interés de referencia*

Tipo de CFD

Índices Bursátiles

Posición Larga
2,5% + tipo de interés de referencia*
Posición Corta

2,5% - tipo de interés de referencia*

Tipo de CFD

Monedas

Posición Larga
1%
- tipo de interés de referencia 1*,**
+ tipo de interés de referencia 2*,**
Posición Corta

1%
+ tipo de interés de referencia 1*,**
- tipo de interés de referencia 2*,**

* Consulta en la tabla inferior la lista  de los tipos de interés de referencia aplicables a cada CFD.

** El tipo de cambio 1 y el tipo de cambio 2 se incluyen en el cálculo de la base de cálculo para las divisas, y ambos tipos de cambio representan los tipos de referencia para las respectivas monedas. Ejemplo: Para una posición larga en EUR / USD, la moneda 1 representa el Euribor 1M y la moneda 2 representa el SOFR.

Ejemplo de costes de financiación de una posición larga de un CFD EUR/USD, con un nocional de 10.000 EUR y un periodo de mantenimiento de un día

Coste de financiación diario = (Tipo fijo – Euribor 1M + SOFR) x Nocional EUR / 365 = (1% - (-0,54%) + 0,15%) x 10.000 / 365 = 1,69% x 10.000 EUR / 365 = 0,46 EUR.

Lista de tipos de interés de referencia:

Divisa Tipo de interés de referencia
Divisa

AUD

Tipo de interés de referencia

BBSW 1M

Divisa

CAD

Tipo de interés de referencia

CDOR 1M

Divisa

CHF

Tipo de interés de referencia

SARON

Divisa

CZK

Tipo de interés de referencia

PRIBOR 1M

Divisa
DKK
Tipo de interés de referencia
CIBOR-1M
Divisa

EUR

Tipo de interés de referencia
EURIBOR 1M
Divisa
GBP
Tipo de interés de referencia
SONIA
Divisa
HKD
Tipo de interés de referencia
HKD ON Index Swap
Divisa
HUF
Tipo de interés de referencia
BUBOR 1M
Divisa
JPY
Tipo de interés de referencia
TONIA
Divisa
NOK
Tipo de interés de referencia
NIBOR 1M
Divisa
NZD
Tipo de interés de referencia
NZD-BKBM 1M (AVG)
Divisa
PLN
Tipo de interés de referencia
WIBOR 1M
Divisa
SEK
Tipo de interés de referencia
STIBOR 1M
Divisa
SGD
Tipo de interés de referencia
SGD ON Deposit
Divisa
USD
Tipo de interés de referencia
SOFR
Divisa
ZAR
Tipo de interés de referencia
JIBAR 1M

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