Ejemplo completo de contratación de un CFD sobre Divisas

Ejemplo sobre Divisas

  • Supongamos que tomamos una posición corta en el CFD del EUR/USD. Para ello vendemos 10.000 contratos de CFDs sobre el par EUR/USD, que cotiza a 1,2156 / 1,2157 (Spread 0,0001). El margen requerido para esta operación es del 3,33%.  Por lo tanto, el margen que habrá que desembolsar será el siguiente: 10.000 x 1,2156 x 3,33% = 404,79$

    Aplicando un tipo de cambio EUR/USD de 1,2156, el margen requerido para la operación será de 333€.

    Una vez vendidos  los 10.000  CFDs a 1,2156 obtendremos ganancias o pérdidas en función del movimiento del precio en el mercado. Por ejemplo: 

    • Operación con beneficio:

    Si el precio de negociación del EUR/USD baja a  1,2090 / 1,2091 y decidimos cerrar nuestra posición,  el resultado será el siguiente:

    (1,2156 x 10.000) – (1,2091 x 10.000) = 12.156 – 12.091 = 65$, aplicando un tipo de cambio EUR/USD de 1,2091, el resultado de la operación será de 53,75€, lo que supondrá una rentabilidad positiva de 16,14%.

    • Operación con pérdida:

    Si por el contrario el precio de negociación del EUR/USD sube a  1,2196 / 1,2197  y decidimos cerrar nuestra posición. El resultado sería el siguiente:

    (1,2156 x 10.000) – (1,2197 x 10.000) = 12.156 – 12.197 = -41$, aplicando un tipo de cambio EUR/USD de 1,2197, el resultado de la operación será de -33,61€, lo que supone una rentabilidad negativa de –10,09%.

    • Coste de financiación nocturno

    Si en cualquiera de los dos ejemplos anteriores mantenemos la posición abierta una vez el mercado haya cerrado, tendremos que añadir a nuestros costes el coste de financiación nocturno. Este coste se calcula de la siguiente manera:

    Posición corta: Nocional x (1% -Tipo de referencia 1 % + Tipo de referencia 2 %) / 365

    En este caso el tipo de referencia 1 es el EURIBOR 1M y el tipo de referencia 2 es el SOFR.

    Aplicamos la fórmula para la toma de posiciones cortas: 10.000 x [1% + (-0,54%) - 0,15%] / 365 = 0,08€ / día.

Resumen de costes de la operación

Nocional de la operación

10.000 x 1,2156 = 12.156 $

Margen 3,33 %

333 €

Spread

0,0001 %

Euribor 1M
-0,54 %

SOFR

0,15 %

Coste de entrada
10.000 x 0,0001 = 1/2 = 0,5 $ tipo de cambio de 1,2155 = 0,41 €

Comisión de compra

0
Coste de financiación nocturna*
12.156 $ x [1 % -(-0,54)-0,15 %]/ 365 = 0,10 $ tipo de cambio de 1,2156 = 0,08 €
Coste de salida
10.000 x 0,0001 = 1/2 = 0,5 $ tipo de cambio de 1,2156 = 0,41 €
Comisión de venta
0
Costes totales
0,9 € (representa un 0,009% de la inversión inicial).
*Solo en caso de mantener la posición de un día para otro

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