Carteras de Patrimonios

Te ayudamos a gestionar tu patrimonio

  • Para inversiones iniciales desde 2.000.000€
  • Servicio de carteras de inversión diseñadas para adaptarse a tu perfil y objetivos.
  • Te acompaña un equipo experto en inversión con el objetivo de hacer que tu cartera alcance su máximo potencial.

Una gestión independiente de alto valor

Con una inversión inicial desde 2.000.000€, accederás a nuestras carteras y a los servicios especializados de BBVA Patrimonios, la unidad de Banca Privada de BBVA dedicada a la gestión de altos patrimonios.

En Banca Privada encontrarás un modelo de relación más cercano, ponemos a tu disposición  a un banquero privado, que contará con el apoyo de especialistas en diferentes áreas financieras: planificación patrimonial, soluciones de inversión, análisis de mercados y estrategia.

Para tu patrimonio personal y empresarial

Gestionamos tu patrimonio personal y te proponemos soluciones para tu patrimonio familiar y empresarial. Todo ello con una atención personalizada en todo momento y las soluciones digitales más avanzadas.

Con soluciones a medida

Aplicamos un riguroso proceso de inversión, flexible y dinámico, que aprovecha toda la experiencia del Grupo BBVA en análisis, gestión del riesgo y selección de inversiones para identificar y adaptar las mejores oportunidades del mercado.

Carteras gestionadas

Tu cartera gestionada por expertos

Seleccionamos inversiones y gestionamos el riesgo para ofrecerte respuestas personalizadas, siempre teniendo en cuenta tu perfil inversor resultante de la evaluación de idoneidad.

  • Capacidades del Grupo: Contamos con la experiencia del Comité de Inversiones de Banca Privada, el análisis de BBVA Research y la oferta de Quality Funds para seleccionar fondos de gestoras internacionales líderes.
  • Dinamismo: Monitorizamos de forma continua los mercados y riesgos de tu cartera, ajustando los niveles de inversión en función de tu perfil inversor.

Carteras asesoradas

Flexibilidad para tomar las decisiones de tu cartera

A través de tu banquero privado, te ofrecemos recomendaciones personalizadas adaptadas a tu perfil, tus objetivos y tus preferencias de sostenibilidad resultantes de tus evaluación de idoneidad.

Serás tú quien decida, o no, ejecutar dichas recomendaciones.

Con recomendaciones personalizadas sobre estas y otras inversiones

Mercados privados a largo plazo

Aportan diversificación y rentabilidad ajustada al riesgo, con BBVA Asset Management y las principales gestoras internacionales.

Fondos indexados y ETF

Ofrecen eficiencia, liquidez y costes competitivos, además de opciones Smart Beta y Factor Investing como fuentes adicionales de rentabilidad.

Productos estructurados

Adaptados a distintos plazos, riesgos y activos, alineados con tu perfil inversor y la visión del Comité de Inversiones, con seguimiento continuo y opción de cancelación anticipada.

Activos de renta variable y renta fija

Con proveedores reconocidos a nivel mundial, un riguroso proceso de análisis y selección y una ajustada monitorización de riesgo adecuado a tu perfil inversor.

Para quienes quieren cambiar el mundo

Invierte en megatendencias

Integramos en las carteras gestionadas y asesoradas las principales tendencias globales mediante un módulo complementario, que pueden incluir, entre otras:

  • Sostenibilidad. 
  • Tecnología.
  • Nuevos hábitos de consumo y estilos de vida.
  • Cambios demográficos y sociales.

Te contamos los detalles

¿Cómo funcionan las carteras?

  • Antes de contratar es necesario realizarte una evaluación de idoneidad: un cuestionario que nos permitirá conocer tu situación financiera, tus objetivos de inversión, tu conocimiento y experiencia previa y tu tolerancia al riesgo. También podrás incluir tus preferencias de sostenibilidad.

    Según el resultado de esta evaluación, se determinará tu perfil de riesgo asignándote una cartera alineada con uno de nuestros perfiles de inversión, diseñados para buscar un equilibrio entre rentabilidad y riesgo.

    Contarás siempre con el acompañamiento de tu banquero privado, quien te ayudará a resolver cualquier duda y a hacer un seguimiento de tu cartera de forma clara y transparente.

    Podrás aportar y solicitar reembolsos de la cartera a través de tu especialista en Banca Privada, sin tener que desplazarte a una oficina, gracias a la firma a distancia.

Riesgos

  • Debes tener en cuenta que los instrumentos financieros en los que invierten las cartera son productos con un determinado nivel de riesgo. Si la evolución de los mercados en los que invierten no es la esperada, es posible que se registren pérdidas, por lo que debes estar dispuesto a asumir el riesgo económico derivado de la evolución de tu cartera.

Gastos y comisiones

  • Cartera gestionada

    Este servicio es retribuido mediante el pago a BBVA de una comisión pactada, un cobro explícito que te permitirá conocer siempre el coste de la gestión asociado al servicio.

    El banco, tal y como establece la normativa, no podrá percibir incentivos de terceros (a excepción de los beneficios no monetarios menores) por las inversiones que realice bajo este servicio y, en caso de recibirlos, deberá indicarlo y abonártelos.

  • Carteras asesoradas

    • Estándar: Este servicio es retribuido mediante el pago a BBVA de una comisión pactada. 
    • Plus: Este servicio es retribuido mediante el pago a BBVA de una comisión pactada, un cobro explícito que te permitirá conocer siempre el coste de la gestión asociado al servicio. El banco no aceptará de terceros ningún honorario, comisión u otros beneficios monetarios o no monetarios, y en caso de percibirlos te lo abonaremos, a excepción de las comisiones por los servicios de plataforma prestados por el Banco.

Soluciones flexibles

  • Seleccionamos para nuestros clientes las alternativas de inversión más interesantes en cada momento para poder ofrecer estrategias de inversión personalizadas y acordes con los objetivos, preferencias de sostenibilidad y perfil de riesgo de cada cliente.

    Combinamos las técnicas de gestión tradicionales con nuevas tendencias, como la inversión basada en megatendencias o la incorporación de criterios ASG (criterios en defensa del medioambiente, aspectos sociales y de buen gobierno) en la selección de inversiones.

Seguimiento

  • En tu área personal de la app y bbva.es, tendrás disponible:

    • Análisis detallado de cada uno de los instrumentos financieros que componen tu cartera.
    • Movimientos en la cuenta.
    • Ganancias y pérdidas.
    • Operaciones de la cartera en un período determinado.
    • Sección de informes: diario, mensual y anual (de costes y gastos).
    • Simulación fiscal de ganancias y pérdidas latentes.

¿Necesitas más información?

Carteras Patrimonios
Solicitar información