Megatendencias: novas oportunidades de investimento sostible

As principais xestoras internacionais recomendan tendencias que apostan por modelos de negocio sostible
Ir a Perspectivas 2020
Nun medio preocupado polo benestar social e o coidado do planeta e o continuo avance tecnolóxico, estas novas tendencias que son xa motores do crecemento global. A Banca Privada de O BBVA traballa xunto ás principais xestoras para incorporar á súa proposta estes modelos de investimento sostible.

Megatendencias de investimento

Polas principais xestoras internacionais.

  • En Banca Privada de O BBVA apostamos polas tendencias de investimento máis interesantes para lograr perspectivas distintas, maior diversificación e un comportamento distinto a outras técnicas de xestión máis tradicionais.
  • En que temáticas vemos máis valor a medio e longo prazo? No investimento sostible, a revolución tecnolóxica nas finanzas e as novas tecnoloxías aplicadas á seguridade, o consumo sostible e a lonxevidade, como eixes claros para crear valor nas carteiras.
  • En Banca Privada de O BBVA apostamos polas tendencias de investimento máis interesantes para lograr perspectivas distintas, maior diversificación e un comportamento distinto a outras técnicas de xestión máis tradicionais.
  • En que temáticas vemos máis valor a medio e longo prazo? No investimento sostible, a revolución tecnolóxica nas finanzas e as novas tecnoloxías aplicadas á seguridade, o consumo sostible e a lonxevidade, como eixes claros para crear valor nas carteiras.

Consumo sostible polo Morgan Stanley

De acordo cos datos da Nacións Unidas, en 2050 a poboación mundial podería alcanzar 9.600 millóns de persoas. Isto fará que, para manter o nivel de vida actual necesitaremos o equivalente actual a 3 planetas, por sera necesariao unha produción e un consumo máis sostible dos recursos (obxectivo número 12 dos ODS) por parte de todos, entendendo o devandito obxectivo do consumo e produción sostible como facer máis e mellores cousas con menos recursos. Trátase de crear beneficios das actividades económicas mediante a redución da utilización dos recursos, a degradación e a contaminación, logrando ao mesmo tempo unha mellor calidade de vida.

Así, e desde o punto de vista dun investimento sostible, aquelas compañías que sexan capaces de adaptarse a estes criterios de consumo resultarán gañadoras e líderes da súa industria, xa que os consumidores dan cada vez máis importancia a estes criterios sostibles ao elixir unha marca. Tamén deben estar aliñados cos criterios gobernamentais ao respecto e ter en conta as posibles sancións que os reguladores quere impor ás cadeas de produción que non cúmpranos, o que afectaría á conta de resultados e á reputación das empresas.

Como aproveitamos esta oportunidade?

A mellor maneira de implementar estes principios sostibles é implicandose co enderezo sobre as cuestións cotiá clave. Os mellores posicionados para iso son os xestores activos, expertos e encargados de detectar riscos ambientais, sociais ou de gobernación, así como outro tipo de oportunidades. Esta implicación dos xestores tamén permite:

  • Facerse unha imaxe máis integral do perfil ESG (siglas en inglés de Investimento Socialmente Responsable ou ISR) da compañía.
  • Contactar co equipo directivo e os consellos no caso de que exista risco para a sostibilidade das rendibilidades . Así, se unha compañía non acerta co goberno corporativo, tampouco farao cos outros 2 piares de ESG:  o ambiental e o social.

Saúde e lonxevidade polo AXA

Pensamos que no futuro, as compañías que posiblemente medrarán máis serán aquelas que teñan en conta, como factor clave, a lonxevidade. De feito, afírmase que esta constituirá unha das maiores transformacións deste século, sendo hoxe a esperanza de vida dos nenos nados en países ricos de máis de 10 anos, con vastas e profundas implicacións para as persoas, obrigandoas a cambiar o ciclo de vida, actualmente de 3 etapas, por un multi-etapas. Esta última incluirá algunhas intermedias e un final de xubilación cun maior gasto no coidado da saúde, o cal pode duplicarse a partir dos 65 e pode cuadriplicarse por riba dos 85.

Como aproveitamos esta oportunidade?

Como xestora de investimentos, recomendamos que o foco se poña naquelas compañías que van experimentar un crecemento máis acelerado dentro do campo da lonxevidade, as cales encontramos en torno a 4 grandes áreas:

  • Benestar, tendo en conta que a facturación da industria que engloba a clubs, ximnasios e “health clubs” ascendeu a 87.200 millóns de euros en 2017.
  • Gasto na terceira idade, tras as estimacións que auguran un gasto global en 2020 de 15 billóns (polos 8 billóns de 2010).
  • Atención na terceira idade, xa que a previsión de demanda de residencias para maiores triplicarase antes de 2030 para todo o espectro de atención: desde residencias de vida activa ata hospitais. 

Tratamentos, con grandes avances en investigación médica e farmacéutica en enfermidades que afectan de maneira crecente á poboación maior.

A revolución tecnolóxica nas finanzas por Robeco

Hoxe, a banca tradicional enfróntase a unha serie de novas tendencias que están transformando a industria tal e como a coñecemos e, pola súa parte, están ofrecendo interesantes oportunidades de investimento.

Un dos máis factores máis influentes é a dixitalización, máximo impulsor do crecemento da industria financeira con Fintech (ou Financial Technology, industria financeira que aplica novas tecnoloxías a actividades financeiras ou de investimento) como actor principal nun futuro a curto prazo. Isto levará as entidades financeiras a ter que realizar fortes investimentos en tecnoloxía no vindeiro 3-5 anos co fin de evolucionar, por exemplo, cara a uns medios de pagamento máis ‘en liña’ (ou vía app), cara ao blockchain ou cara ao uso do roubo advisors.

Como aproveitamos esta oportunidade?

A velocidade e a disrupción dos cambios tecnolóxicos, demográficos e reguladores ofrecen claras oportunidades de investimento que se poden capitalizar. As conviccións son:

  • O pagamento en liña será a xeneralidade e o ‘cash’ a excepción.
  • Abrirase a porta a 2 millóns de persoas que, hoxe, non manexan as súas finanzas a través da dixitalización do sector financeiro.
  • Cooperación entre os xogadores máis establecidos (bancos), os cales dispón das bases de datos, e os novos (fintech) posuidores da tecnoloxía.

O fintech pode ter un ángulo moi sostible, e non só por ser inclusivo (achegando mercados emerxentes a desenvolvidos). Tamén polo papel básico da ciberseguridade na eficiente xestión dos modelos de negocio, claves na gobernación no famoso ESG.

Sostibilidade e impacto. Cambio climático polo Allinaz

O investimento sostible ten sentido, tanto desde o punto de vista económico coma social, como se puido comprobar no COP25, onde quedou claro o que está ocorrendo, os culpables e a necesidade de reverter a situación actual, é dicir, temos que frear a deterioración climática.

Isto require de financiamento e non só pública, tamén privada. E é neste marco en que o investimento sostible se erixe como a maneira máis intelixente de investir, desde dous puntos de vista:

  • Xestión de riscos: aquelas empresas que sexan intensivas en emisións enfrontaranse a grandes riscos, podendose quedar obsoletas ou enfrontarse a diversas penalizacións. Incluso contar con ‘activos varados’. Isto fai que, para ter unha boa carteira de investimento, debamos coñecer os devanditos riscos e actuar en consecuencia.
  • Oportunidades: a innovación que se están aplicando de cara a conseguir un modelo económico máis sostible son moi interesantes, tanto en compañías novas como xa existentes. Todas elas abordan o cambio de maneira decidida que, a futuro, experimentarán un crecemento sostido e estrutural, o que as converten nunha boa oportunidade de investimento. 

Investir buscando crear un impacto positivo no noso modelo económico non significa excluír aquilo que contamina. Investir non é castigar senón financiar modelos gañadores e participar do seu éxito.

Tecnoloxía enfocada á ciberseguridade por Pictet

O mundo está cambiando como tamén faio a sociedade, as persoas e, incluso, os modelos de negocio. A tecnoloxía xoga un papel fundamental en todo isto, con achegas que van desde a automatización dos procesos á implantación de mellores solucións en materia de seguridade. E é esta última a que conta cun maior potencial de crecemento, dada a necesidade do ser humano de sentirse seguro.

Factores de apoio

  • Innovación, xa que as novas tecnoloxías abren a porta a novas necesidades de seguridade (cloud computing, pagamento en liña, etc).
  • Desenvolvemento demográfico e a urbanización global, que obrigaron a reforzar a seguridade o transporte público, infraestruturas críticas ou os eventos de masa.
  • Regulación, que apoia a resposta ás ameazas modernas (PSD2, por exemplo).

Tamén son moi habituais, hoxe en día, os ciberataques. Vulnéranse con frecuencia os datos de persoas, empresas e gobernos que comporta un risco a nivel físico e económico-financeiro. Isto fai que sexa positivo apostar por estas solucións de seguridade cuxo obxectivo é garantir esa protección tan degoxada. 

En cales podo investir?

  • Seguridade física, que comprende desde peches electromagnéticos a sistemas integrais de seguridade doméstica ou control de accesos.
  • Servizos de seguridade: aquelas que velan pola calidade dos produtos esenciais do día a día (por exemplo, os controis e a seguridade alimentaria ou os servizos de pagamento seguro).
  • Seguridade informática: novas tecnoloxías en áreas como a biometría, os sistemas de vixilancia e recoñecemento facial ou, a maior nivel, as transaccións electrónicas, as cales contribuirán á loita contra a delincuencia e o ciberterrorismo.

O enfoque da industria da seguridade é, polo tanto, axudar a protexer a saúde, a privacidade e o benestar das persoas en todo o mundo. Se o mundo está cambiando, non deberiamos de cambiar a nosa forma de investir?

Ata 10.000€ por traer o teu fondo
Traspasa a O BBVA un fondo doutra entidade e obterás ata o 1,5 % do importe traspasado.
Ata 10.000€ por traer o teu fondo Saber máis